Банковские онлайн-карты станут недоступны для казахстанцев от 18 до 21 года

Согласно проекту постановления Агентства по регулированию и развитию финансового рынка РК, получить или обновить карту можно будет только при личном посещении отделения банка, передает Finratings.kz.

В документе прописано о недопущении дистанционного установления деловых отношений или через представителя с клиентами, относящимся к категории лиц в возрасте от 18 лет до 21 года, а также выпуск и перевыпуск платежной карточки дистанционным способом и (или) через представителя указанным клиентам.

“В отношении клиентов, относящихся к категории лиц в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет операции клиента при получении электронных банковских услуг верифицируются родителями или иными законными представителями”, – гласит норма в постановлении.

Банки в Казахстане усиливают контроль за финансовыми операциями клиентов. Если у банка возникнут подозрения в использовании счетов для незаконных целей, он проведет дополнительную проверку. Под особое внимание попадут следующие категории клиентов:

Владельцы пяти и более карт в одном банке

Если у клиента есть пять и более платежных карт, выпущенных одним банком, его счета могут проверить. Исключение составляют карты, привязанные к текущим счетам для оплаты учебы, ипотеки, налогов и других официальных расходов. Также проверка не коснется кредитных карт, используемых только для займов.

Владельцы пяти и более карт в разных банках

Клиенты, имеющие пять и более карт в нескольких банках, также могут попасть под проверку. Это возможно, если банки обмениваются данными через Национальный Банк или антифрод-центр.

Молодые люди от 14 до 25 лет с подозрительной финансовой активностью

Особое внимание банки уделят молодым людям, у которых:

• Нет официальных доходов (зарплаты, стипендии, пособий, пенсионных выплат и других подтвержденных источников средств)
• На счету появляются крупные суммы от людей, не являющихся родственниками
• Часто совершаются денежные переводы внутри страны или за границу
• Нет платежей, связанных с повседневными расходами (коммунальные услуги, налоги).

Эти меры направлены на борьбу с финансовыми махинациями, отмыванием денег и незаконным оборотом средств.

Полностью ознакомиться с документом можно по ссылке.