Быстрый заработок? Это может быть ловушка для казахстанцев

Аферисты используют современные технологии, активно продвигаются через социальные сети и мессенджеры, маскируются под инвестиционные проекты, стартапы и даже закрытые сообщества. Их цель остаётся прежней – выманить деньги у доверчивых граждан, передает Finratings.kz со ссылкой на Fingramota.kz.

Как выглядят современные схемы организаторов финансовых пирамид

Компании по просмотру трейлеров

Один из последних схем организаторов финансовых пирамид выявили в апреле текущего года в Алматы. По данным Агентства по финансовому мониторингу, компании под громкими названиями Warner Bros, Roborock и NFT+TRX убеждали вкладчиков инвестировать в проекты под предлогом получения высокой прибыли от просмотров трейлеров.

Проект состоял из девяти уровней, средняя сумма вклада 225 тысяч тенге, оплата принималась только в криптовалюте USDT. В компании Warner Bros вкладчики регистрировались в специальном приложении, приобретали доступ за криптовалюту и получали якобы начисляемые вознаграждения за просмотры трейлеров, а также за приглашение новых вкладчиков. Но на деле, разумеется, они только потеряли деньги. Сейчас идет расследование, поэтому точных данных о количестве пострадавших и сумме ущерба нет, но известно, что с санкции суда наложен арест на криптоактивы на сумму 3,8 млн USDT.

«Зеленые» инвестиционные пирамиды

На волне успеха экопроектов и озабоченности населения состоянием окружающей среды мошенники стали создавать «зеленые» или «экологические» финансовые пирамиды. Как правило, злоумышленники предлагают вложить деньги в «экологические проекты»: солнечные батареи, переработку мусора, новые виды топлива.

Например, два года назад в Казахстане действовали мошенники, которые обещали 3 000% годовых потенциальным инвесторам компании, которая якобы занималась «зеленой экономикой». Организаторы уверяли, что компания производит электроэнергию на солнечных электростанциях. Жертвам обещали, что с каждым новым вкладчиком у них будут расти шансы получить желаемый доход. В итоге мошенники обманули 3 000 казахстанцев на 259 млн тенге.

Букмекерские пирамиды и подпольные онлайн-казино

Современные финансовые пирамиды все чаще маскируются под букмекерские конторы и активно заманивают клиентов обещаниями якобы гарантированных выигрышей. В отличие от официальных букмекеров, которые имеют лицензии и при каждой ставке выдают кассовые или электронные чеки и купоны, мошеннические схемы работают без лицензий и присылают поддельные чеки, чаще всего через мессенджеры.

Кроме того, организаторы подобных «букмекерских» пирамид активно внедряют так называемые «партнерские программы». Доход участникам обещают не столько от выигрыша ставок, сколько от привлечения новых людей. Для участия необходимо вложить определенную сумму и привести минимум двух новых клиентов. За каждого привлеченного участника обещаются дивиденды, что фактически является классической схемой развития финансовой пирамиды за счет новых вложений.

Также на площадке букмекерских контор нередко работают нелегальные онлайн-казино – это прямое нарушение закона «Об игорном бизнесе». В Казахстане запрещена деятельность электронного казино и интернет-казино. Несмотря на это, в Алматы руководители букмекерских контор PariMatch, ВК Triumph, «Фаворит» и PROFITBetting, наряду с легальным бизнесом, в стенах своих заведений организовали подпольное онлайн-казино.

Как не стать жертвой финансовых пирамид

Проверяйте лицензии и наличие признаков мошенничества - это можно сделать тремя способами:

• На официальном сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка – «Список организаций, имеющих признаки недобросовестной деятельности»
• На официальном сайте Агентства по финансовому мониторингу – «Расширенный перечень организаций, которые подозреваются в деятельности в качестве финансовой пирамиды, а также по которым уже вынесены приговоры суда»
• С помощью телеграм-бота АФМ Baiqa, piramida
• Не верьте громким обещаниям: если обещают «гарантированную высокую прибыль» (20–30% в месяц) и к тому же без риска – это явный признак пирамиды. В реальных инвестициях доход всегда связан с риском, и ответственные компании всегда об этом предупреждают
• Анализируйте модель дохода – реальный и ответственный бизнес получает прибыль от продажи товаров или услуг, а не из воздуха или вкладов других участников. Если вам платят деньги только за привлечение новых участников – это пирамида
• Изучайте репутацию компании: ищите независимые отзывы, проверяйте информацию в СМИ, на сайтах государственных органов и в профессиональных сообществах
• Никогда не инвестируйте деньги, которые не готовы потерять. Поэтому избегайте залога имущества или кредитов для участия в инвестиционных схемах
• Избегайте «быстрой регистрации» через мессенджеры, так как настоящие инвестиционные компании работают через защищенные платформы, а не чаты и неформальные группы
• Обязательно внимательно изучайте договор: в нем должны быть четко прописаны условия, доход, случаи форс-мажоров и так далее. Привлеките юриста, чтобы быть полностью уверенным в своей безопасности и защите средств. Как правило, мошенники предпочитают составлять устные договоренности или неофициальные соглашения
• Не позволяйте давить на себя фразами «Скидка для новых участников действует только один день», «Скоро закончатся места» и так далее. Любое давление на вас должно насторожить — ответственные компании никогда так не поступают и обязательно дают время на обдумывание решения и взвешивание рисков.