Назначение платежа: одно слово может привести к блокировке счёта

Многие казахстанцы до сих пор считают, что поле «назначение платежа» в банковском переводе — это просто формальность. Однако в реальности оно может стать причиной блокировки счета или проверки со стороны банка и госорганов, передает Finratings.kz.

В эпоху ужесточения финансового контроля даже одно неудачное слово может привести к серьёзным последствиям.

Кто следит за назначением платежа

Информацию из поля «назначение платежа» анализируют не только автоматические алгоритмы банков, но и сотрудники службы безопасности, а при необходимости — налоговые органы, финмониторинг и другие регулирующие структуры. Особенно это касается переводов на крупные суммы, регулярных поступлений и переводов от незнакомых отправителей.

В зоне риска — любые формулировки, указывающие на предпринимательскую деятельность, оплату услуг или сомнительные операции. Например: «товар», «услуга», «зарплата», «займ», а также названия компаний, ИП, брендов, криптовалют, ставок, азартных игр или «благодарность». Такие пометки могут быть восприняты как свидетельство неучтённой коммерческой деятельности или нарушения законодательства.

Как писать безопасно

Лучшее решение — писать нейтрально: просто «перевод», «спасибо», «для себя», «личное». А если вы получаете платежи от клиентов — оформляйте их легально: через эквайринг, QR-код или платёжные ссылки. Самозанятым и ИП желательно вести учёт поступлений и сохранять переписку на случай проверок.

Финансовый мониторинг в Казахстане работает всё активнее: банки обязаны сообщать обо всех подозрительных операциях. Поэтому, даже если вы не нарушаете закон, небрежность в комментарии к переводу может стать поводом для блокировки счёта и длительных разбирательств. Лучше подстраховаться и предупредить друзей и коллег, особенно тех, кто получает переводы от клиентов.