Блогер советует комментировать Kaspi-переводы: поможет ли это

Казахстанский TikTok-блогер Дидар Орал призвал казахстанцев комментировать Kaspi-переводы, якобы это поможет избежать вопросов от налоговой. Так ли это на самом деле - разбирал Finratings.kz.

С 1 сентября 2025 года в Казахстане начнут проверять переводы, превышающие 1 млн тенге за три месяца от 100 разных отправителей. Как поясняли в Минфине, делает это для вывода бизнеса из тени. При этом в ведомстве заверили, что переводы между членами семьи вопросов у налоговиков не вызовут. 

Что советует блогер

Блогер советует казахстанцам при переводе денег через Kaspi обязательно добавлять комментарии, вроде "Возвращаю", "Спасибо". По его словам, при проверке налоговой вы сможете апеллировать этими комментариями и подтвердить, что перевод носит личный характер.

Пользователей TikTok такой способ защиты от налогов рассмешил.

"Смешно. Налоговик будет сидеть и читать ваши комментарий к переводам, да, которых у вас 100500", - отметил один из пользователей.

Как это работает на самом деле

Бухгалтер Марина Рызабаева объясняет, что налоговая инспекция не использует тексты комментариев в переводах как официальный источник информации при проведении проверок. Более того, доказать реальную суть перевода с помощью комментария практически невозможно.

Бухгалтер дала казахстанцам такие рекомендации:

• если вы действительно возвращаете долг — оформите расписку или договор займа;
• если получаете деньги за услуги — зарегистрируйтесь как ИП или плательщик ЕСП (единого совокупного платежа);
• не принимайте переводы на личную карту от большого количества лиц без оформления документов;
• ведите прозрачную финансовую деятельность, особенно если вы самозанятый или фрилансер.