Финансовые аферисты в Казахстане: как распознать лжеброкеров?

Они обещают высокую прибыль, предлагают «уникальные» инвестиционные возможности, но на деле просто обманывают доверчивых граждан.

Как распознать лжеброкеров, какие схемы они используют и как защитить свои деньги, рассказал директор департамента социальных проектов и повышения финансовой грамотности Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Александр Терентьев.

Как действуют настоящие брокеры?

Лицензированные брокеры – это официальные компании, зарегистрированные и работающие в соответствии с законодательством Казахстана. Они обеспечивают:

• открытие брокерского счета,
• проведение сделок на фондовой бирже,
• предоставление отчетов о движении средств,
• уплату налогов,
• вывод денег по заявке инвестора.

Настоящий брокер никогда не обещает гарантированную прибыль и всегда предупреждает о возможных рисках.

Как работают мошенники?

Лжеброкеры – это компании без лицензии, которые могут быть зарегистрированы в офшорах или вовсе не существовать. Их цель – заставить клиента перевести деньги, после чего они исчезают.

Они заманивают жертв с помощью:

• Навязчивой рекламы – «выгодные инвестиции», «гарантированная прибыль», «народное IPO».
• Фальшивых приложений – где отображаются поддельные графики роста инвестиций.
• Манипуляций с ценами – искусственное завышение стоимости актива с последующим обвалом.
• Давления – «оплатите срочно, иначе потеряете возможность заработать».
• Фальшивых документов – поддельных лицензий и договоров.

Опасные схемы обмана

• Фальшивые инвестиции в IPO – мошенники представляются представителями реальных компаний, предлагая купить акции на выгодных условиях.
• Псевдоброкеры в соцсетях – рекламируют «прибыльные инвестиции» и просят перевести деньги на личную карту.
• Поддельные сайты – копируют платформы брокеров, обещая удвоение вложенных средств.

Как распознать лжеброкеров?

Гарантируют высокую прибыль без риска.
Не имеют лицензии финансового регулятора.
Требуют перевести деньги на личную карту «менеджера».
Навязывают инвестиции, звоня с незнакомых номеров.
Не могут подтвердить юридический адрес и владельцев компании.

Как проверить брокера перед вложением денег?

• Найдите его в реестре брокеров на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
• Посмотрите, торгуются ли его активы на Казахстанской фондовой бирже (KASE).
• Изучите отзывы клиентов и финансовую отчетность.
• Сравните реквизиты компании с лицензией.