Пять ловушек «быстрого заработка», в которые заманивают казахстанцев

В Казахстане растет число схем, где мошенники выдают себя за помощников, инвесторов или кредитных посредников. На деле, это профессиональные ловцы доверчивых людей. Рассказываем, как работают новые схемы обмана и как не попасться, передает Finratings.kz со ссылкой на данные Fingramota.kz.

Ловушка №1. «Поможем взять кредит»

37-летняя жительница Караганды Айгуль вспоминает: ей обещали оформить займ без справок, «по знакомству» в банке. Попросили оплатить «регистрационный сбор» – 25 тысяч тенге. После перевода номер стал недоступен.

Эксперты называют таких «помогаек» классическим примером схемы с авансом: просят оплатить услугу, которой не существует. Иногда аферисты создают поддельные сайты микрофинансовых организаций, где собирают персональные данные для последующих преступлений.

По данным комитета правовой статистики, 15% интернет-мошенничеств в Казахстане связаны именно с нелегальными онлайн-займами.

Ловушка №2. «Сдай карту в аренду – заработаешь»

Звучит заманчиво: отдал карту – получай процент с «чистых переводов». Но в реальности через такие счета прогоняют украденные деньги.

Люди не понимают, что становятся соучастниками отмывания. Даже если вы просто передали карту, это уже нарушение.

В Уголовном кодексе РК есть статья 232-1 – за незаконную передачу банковских данных грозит штраф или до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества.

Ловушка №3. Фишинг и «ссылки-ловушки»

Сценарий стар как интернет: приходит сообщение о «выплате» или «призе». Человек кликает по ссылке, вводит данные карты – и все. Деньги списываются мгновенно.

Некоторые сайты маскируются под Kaspi, eGov или платформы для опросов. Есть даже фальшивые «службы безопасности», которые звонят, представляясь сотрудниками банка.

По данным Генпрокуратуры, за восемь месяцев 2025 года зафиксировано 14 тысяч случаев интернет-мошенничества, ущерб превысил 6 млрд тенге.

Ловушка №4. «Инвестиции без риска»

Знакомая формула – «доход до 10% в месяц». Так действовала пирамида Amir Capital, обещавшая прибыль от торговли криптовалютой. В Казахстане и соседних странах в нее вложились десятки человек, а организаторы исчезли с 10 млн долларов.

Такие схемы держатся на доверии и азарте – людям выплачивают «прибыль» из вкладов новых участников, пока поток не иссякнет.

Ловушка №5. Лже-госслужащие и «компенсации»

Еще один распространенный сценарий – рассылки от имени министерств.

В прошлом году в Telegram и SMS распространяли сообщение о «выплате 100 000 тенге компенсации» якобы от Минтруда РК.

Переход по ссылке вел на поддельный сайт. Люди вводили данные карты, и счета мгновенно опустошались.

Как защититься

Эксперты советуют:

• никогда не переводить деньги «на проверку» или «для активации»;

• не доверять обещаниям быстрого заработка;

• проверять наличие лицензии у МФО на сайте Агентства РК по регулированию финансового рынка;

• не передавать карту и данные третьим лицам;

Помните: чем громче обещают легкие деньги — тем выше риск, что их потеряете.

Читайте также: 

Мошенники выманивают деньги у компаний под видом авиапартнёрств

Зачем казахстанцам иметь пустую банковскую карту - хитрый лайфхак