Казахстанцы теряют миллионы, думая, что зарабатывают

В Казахстане участились случаи мошенничества под видом «выгодных инвестиций» и «быстрого заработка». Мошенники играют на желании людей улучшить своё материальное положение без особых усилий — обещают лёгкий доход, гарантированные выплаты или помощь в получении кредита. Но за красивыми словами часто скрываются продуманные схемы, ведущие к потере денег и даже уголовной ответственности, передает Finratings.kz со ссылкой на АФК.

Кредитные «помогайки»

Злоумышленники предлагают оформить кредит «без проверок», обещают помощь даже при плохой кредитной истории. За это требуют оплатить «регистрацию» или «активацию». Получив деньги, исчезают. Некоторые собирают личные данные под видом оформления кредита — и используют их для кражи или обмана. 

Встречаются и фальшивые микрофинансовые организации без лицензий. По данным Комитета правовой статистики, около 15% всех интернет-мошенничеств в Казахстане связано с незаконным оформлением онлайн-займов.

«Аренда карты»

Предложения «сдать карту в аренду» — один из новых видов обмана. Преступники используют такие счета для отмывания денег, а владелец карты становится соучастником преступления. Передача карты третьим лицам запрещена — статья 232-1 УК РК предусматривает до 7 лет тюрьмы и конфискацию имущества. 

Известны случаи, когда люди передавали карту «для перевода средств» и в итоге оказывались фигурантами уголовных дел.

Фишинг и «ловушки»

Мошенники создают поддельные сайты с «опросами», «призами» и «компенсациями». Стоит ввести данные карты или кликнуть по ссылке — и злоумышленники получают доступ к вашим счетам.

Иногда такие ссылки устанавливают вирус, который передаёт мошенникам переписку и документы. По данным Генпрокуратуры, за восемь месяцев 2025 года в Казахстане зарегистрировано более 14 тысяч случаев интернет-мошенничества на сумму свыше 6 млрд тенге.

Инвестиционные пирамиды

Классическая схема — обещания высоких доходов без риска. Сначала выплаты действительно поступают, но позже организаторы исчезают с деньгами.

Пример — псевдофонд Amir Capital, обещавший до 10% прибыли в месяц от криптовалютных инвестиций. В результате пострадали десятки людей, общий ущерб составил около 10 млн долларов.

Лже-госслужащие

Мошенники всё чаще выдают себя за представителей госорганов и рассылают фейковые «компенсации» или «субсидии». Людей просят перейти по ссылке или оплатить «госпошлину». 

Так, в прошлом году аферисты рассылали сообщения от имени Минтруда, обещая выплаты по 100 000 тенге. Граждане вводили данные на поддельных сайтах и теряли свои деньги.

Как защититься

• Не вносите предоплату — любые «комиссии» или «платы за регистрацию» означают обман.
• Проверяйте лицензии компаний на сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка. 
• Никогда не передавайте карту или счёт третьим лицам.
• Не переходите по подозрительным ссылкам — все настоящие госуслуги доступны только на eGov.kz и eGov mobile.
• Не верьте в «доход без риска» и «инвестиции с гарантией». 
• Если вам звонят от имени банка или госоргана, не сообщайте данные — перезвоните по официальному номеру.
• Берегите свои персональные данные и сообщайте о подозрительных схемах в полицию и банк.
• Главное правило — чем заманчивее предложение, тем выше риск обмана. Финансовая грамотность и осторожность — ваша лучшая защита.