Вы переводили деньги или покупали жильё? Вот что могут проверить

В Казахстане сделки с недвижимостью на крупные суммы и операции с признаками подозрительной активности подлежат обязательному финансовому мониторингу. Речь идет, в частности, о сделках с недвижимым имуществом на сумму 50 млн тенге и более, а также операциях, которые вызывают сомнения с точки зрения законодательства о противодействии отмыванию доходов, пepeдает Finratings.kz со ссылкой на Krisha.kz.

Информацию о таких сделках субъекты финансового мониторинга обязаны направлять в Агентство по финансовому мониторингу (АФМ).

Кто обязан сообщать о сделках

Статус субъектов финансового мониторинга в Казахстане имеют не только банки. С 2016 года к ним также отнесены риелторы, которые обязаны соблюдать установленные требования и передавать сведения о контролируемых операциях.

Аналогичные обязанности действуют для нотариусов, ломбардов, ювелиров, адвокатов, оценщиков и ряда других профессиональных участников рынка.

Проверки риелторов — теперь онлайн

С 20 ноября Агентство по финансовому мониторингу получило право проводить дистанционные проверки риелторских компаний. Это означает, что контроль за соблюдением требований усилился, а выявление нарушений может происходить без выезда на место.

Как избежать штрафов

Чтобы работа не привела к санкциям, субъектам финмониторинга рекомендуется:

• уведомлять АФМ о начале или прекращении деятельности;

• зарегистрироваться на портале websfm.kz;

• утвердить и применять правила внутреннего контроля;

• проводить проверку клиентов;

• своевременно сообщать о крупных и подозрительных сделках;

• выполнять иные требования, предусмотренные законодательством.

В АФМ отмечают, что финансовый мониторинг направлен не на усложнение работы бизнеса, а на повышение прозрачности сделок и снижение рисков отмывания незаконных доходов.