Мошенники вернулись к наличным: предупреждение для казахстанцев

Антифрод-системы казахстанских банков наконец дали эффект: выводить украденные деньги через подставные карты стало слишком рискованно. Однако мошенники сделали шаг назад в технологическом плане – и шаг вперед в наглости. Теперь за деньгами приходят лично, передает Finratings.kz со ссылкой на РСК.

О новой тревожной тенденции сообщил заместитель начальника управления по противодействию киберпреступности Алматы Еркебулан Койшибаев. По его словам, преступники фактически вернулись к методам 90-х – с наличными и «доверенными людьми».

Конец дроп-карт и начало эры курьеров

Раньше схема выглядела привычно: цепочка подставных счетов, быстрые переводы и обналичивание. Но усиленный контроль Нацбанка, блокировки подозрительных операций и автоматический мониторинг сделали этот путь слишком коротким – деньги стали замораживать еще на старте.

«Теперь работает новая схема. Жертву долго «обрабатывают» по телефону – представляются сотрудниками банка, КНБ или других госорганов, пугают уголовными делами и утечкой средств. После этого человека убеждают снять все наличные и передать их «курьеру» – якобы для безопасного хранения или проверки», – пояснил спикер.

Факт: в Алматы уже задержаны четверо таких «посыльных» в возрасте от 20 до 35 лет. Некоторые из них даже не до конца понимали, что участвуют в преступлении.

Неутишительная статистика

По данным полиции, только за 2025 год в Алматы:

• зафиксировано более 2 500 случаев интернет-мошенничества
• общий ущерб превысил 2,5 млрд тенге
• вернуть удалось лишь 700 млн тенге – около 28%

Остальное – цена доверчивости и паники.

На что ловят казахстанцев в 2026 году

Метод передачи денег изменился, но легенды остались прежними.

Три самые опасные ловушки:

1. «Звонок из министерства или спецслужб». Вас запугивают уголовным делом и требуют «содействия». Итог – добровольно отданный нал.
2. «Инвестиционное чудо». Предложения вложиться в якобы проекты «КазМунайГаза», госпрограммы или криптоплатформы с гарантированной прибылью.
3. Фальшивые курьеры. Мошенники используют службы доставки или нанимают случайных людей через Telegram-боты. Курьер просто забирает конверт и исчезает.

Важно: система «Кибернадзор» уже заблокировала 17 тысяч вредоносных сайтов, но новые фишинговые ссылки появляются каждый день.

Как не остаться без денег

Полиция и банки дают четкие рекомендации:

• Никогда не передавайте наличные незнакомцам, кем бы они ни представлялись
• Банки, полиция и КНБ не приходят за деньгами домой – это всегда обман
• Если банк блокирует перевод, это не ошибка, а шанс сохранить средства
• Перепроверяйте звонки: положите трубку и сами перезвоните в официальный колл-центр по номеру на обороте карты.

Главное правило 2026 года простое: если вас торопят и пугают – перед вами мошенники.

Читайте также: