БЦК заблокировал перевод - казахстанцы остались без тура

Клиентке Банка ЦентрКредит пришли 5 млн тенге за тур. Но воспользоваться деньгами она не успела: банк заблокировал карту и доступ к приложению, а пока шла проверка, бронь сорвалась.

О случившемся женщина рассказала в соцсети. По ее словам, система банка посчитала перевод подозрительным и потребовала лично прийти в отделение.

Деньги поступили, но оплатить тур не получилось

В банке женщине предложили написать заявление и подождать около одного дня. Для обычного перевода такой срок может показаться небольшим, но в туризме цена и свободные места меняются быстро.

«В итоге тур пролетел. Туристы в шоке. Работа встала», – написала клиентка.

Автор публикации предположила, что банк специально задерживает деньги и зарабатывает на блокировках. Однако подтверждений этой версии она не привела.

Что ответил БЦК

Представитель Банка ЦентрКредит объяснил, что операция попала под финансовый мониторинг.

«Система выявила операции, которые были отнесены к категории подозрительных. Для возобновления работы по счету необходимо предоставить письменные пояснения», – говорится в ответе банка.

После изучения документов БЦК должен сообщить клиентке свое решение. При этом банк не уточнил, почему проверку нельзя было провести быстрее и когда именно восстановят доступ.

Неясно и другое: 5 млн тенге поступили на личную карту или на предпринимательский счет. В комментариях пользователи предположили, что оплата за коммерческую услугу могла пройти как обычный перевод между физлицами. Сама автор этот момент не уточнила.

Почему банк мог остановить перевод

Сумма в 5 млн тенге не делает человека мошенником. Но если такой платеж сильно отличается от обычных операций клиента, банковская система может потребовать подтверждение.

По закону о противодействии отмыванию доходов банки должны проверять подозрительные операции независимо от суммы. Чтобы объяснить перевод, клиенту могут понадобиться договор на тур, счет, чек и документы о бронировании.

Если оплата за услуги регулярно поступает на личную карту, риск подобных проверок становится выше. Для бизнеса безопаснее принимать деньги на предпринимательский счет с указанием назначения платежа и выдачей фискального чека.

Конечно, банк вправе проверять подозрительные операции, однако даже один день ожидания в туристическом бизнесе может обернуться потерянным туром и недовольными клиентами.

Ранее мы писали о клиентке БЦК, которая заявила об аресте счетов из-за налогового платежа.