В Казахстане готовят новые банковские ограничения, жесткий контроль за подозрительными операциями и усиленный мониторинг международных переводов.
В ближайшее время казахстанцам придется привыкать к новым банковским правилам. Регулятор готовит серьезные ограничения, которые затронут почти всех пользователей банковских услуг, передает Finratings.kz.
Согласно проекту постановления, главное новшество – онлайн-банкинг теперь только с 21 года. То есть молодые люди больше не смогут дистанционно открывать счета, оформлять кредиты и совершать другие операции. Им придется лично приходить в банк.
Еще одно важное изменение – жесткий контроль за подозрительными операциями.
“Банки обязаны использовать искусственный интеллект и машинное обучение, чтобы выявлять мошенников и финансовые пирамиды. Под пристальным вниманием окажутся владельцы пяти и более карт, нерезиденты без ВНЖ, а также молодые люди без официального дохода, активно отправляющие деньги за границу”, – говорится в документе.
Кроме того, вводится единая база платежных карт, где будут фиксироваться все данные о владельцах. Это поможет бороться с "дропперами" – людьми, которые оформляют карты на себя, а потом передают их третьим лицам.
Еще один “сюрприз” – ограничение на международные переводы. Теперь, если сумма перевода превышает 500 тысяч тенге, банк может усиленно проверять клиента.
Власти уверяют, что новые правила направлены на борьбу с мошенничеством.
Читайте также: