«Отбасы банк» оказался в центре мошеннической схемы

Вкладчики «Отбасы банк» теряют деньги и жилье из-за хитрой мошеннической схемы. На пленарном заседании мажилиса депутат Ерлан Абдиев раскрыл подробности аферы, жертвами которой стали десятки казахстанцев, передает Finratings.kz.

Представьте: вы копите на квартиру, деньги лежат на депозите в «Отбасы банке», и вдруг – они просто исчезают. А вскоре вам говорят, что вы уже в долгах, и жилье под угрозой. 

“Группа дельцов –  агенты по недвижимости, нотариусы и частные судебные исполнители – научились обходить систему. Схема проста и наглая: якобы в помощь покупателям жилья они дают деньги на первоначальный взнос. Затем через нотариуса оформляется документ под названием «исполнительная надпись» – по сути, это разрешение на списание денег без решения суда. Далее частный судебный исполнитель приходит в банк и просто списывает деньги со счета. И все – у человека нет залога, нет кредита, есть долги и угроза остаться без квартиры”, – рассказал мажилисмен.

В 2024 году, по его словам, по такой схеме было списано почти 3,5 миллиарда тенге. Занимались такой аферой трое исполнителей. Основной удар пришелся по вкладам в «Отбасы банке».

Абдиев потребовал срочных изменений в законе: запретить такие списания без суда и защитить людей от произвола. 

5 советов, как защитить свои деньги и жилье

1. Проверяйте всю документацию перед подписанием. Не соглашайтесь на оформление займа или сделки без тщательного изучения договора. Особенно внимательно отнеситесь к пунктам, касающимся залога и условий списания средств.
2. Избегайте сомнительных агентов и посредников. Не сотрудничайте с частными лицами, предлагающими помощь в оформлении займа или первоначального взноса за комиссию. Особенно если они требуют доступ к вашим банковским данным.
3. Храните залоговые деньги отдельно от личных средств. Используйте специальные счета, предусмотренные для жилищных займов, и не размещайте на них другие накопления.
4. Следите за движением средств на счету. Подключите смс- и push-уведомления, регулярно проверяйте выписки. Любое подозрительное списание — повод немедленно обратиться в банк.
5. При угрозе списания — срочно обращайтесь к юристу. Если вам стало известно о попытках взыскания или исполнительной надписи – не ждите. Консультация с юристом и жалоба в Агентство по регулированию финрынка может спасти ваши деньги и квартиру.