Лжеброкеры усилили атаки на казахстанцев: как не попасться

В последние месяцы казахстанцы все чаще сталкиваются с навязчивой рекламой «международных брокеров» и «инвестиционных платформ», которые сулят быстрый доход, доступ к IPO и торговле криптовалютами. Алгоритмы подсовывают такие объявления практически везде – от социальных сетей до мессенджеров. Но за красивыми обещаниями скрывается самая обычная схема обмана, предупреждает Fingramota.kz, передает Finratings.kz.

Большинство подобных компаний не имеют лицензий и не регулируются ни одним финансовым органом. Это не инвестиционные сервисы, а группы мошенников, которые выстраивают целую инфраструктуру, чтобы выманить у людей максимальные суммы и исчезнуть без следа.

Главный признак лжеброкера всегда один – отсутствие лицензии на операции с ценными бумагами.

Как устроена схема обмана

1. Масштабная реклама и вирусные видео. Аферисты закупают рекламу на всех площадках, где можно быстро охватить широкую аудиторию.

Часто используются:

• фейковые отзывы
• дипфейковые ролики с известными людьми
• поддельные цитаты руководителей финансовых компаний

Это создает иллюзию легальности и доверия.

2. Психологическое давление. Стоит человеку проявить минимальный интерес и оставить номер, «менеджер» звонит в тот же момент.

Скрипты построены на срочности: «мест почти не осталось», «программа закрывается», «вот такие условия только сегодня».

Людям дают понять, что «упустить шанс» – значит потерять деньги.

3. Подделанные платформы и фальшивые сделки. Техническая часть мошенничества стала более профессиональной.

Сейчас фальшивые сайты визуально копируют реальные брокерские платформы, показывают «рост баланса», рисуют графики и «доходность».

Все это – не более чем интерфейс, к реальному рынку он отношения не имеет.

Еще один способ – устанавливаемое ПО. Под видом «торгового терминала» человеку предлагают скачать программу, которая на самом деле дает мошенникам удаленный доступ к устройству.

4. Выманивание новых вложений. Когда человек пытается вывести деньги, начинается вторая фаза схемы: просят оплатить «комиссию биржи», предлагают перейти на «платиновый тариф», требуют страховку перед выводом средств.

Это длится до тех пор, пока мошенники не поймут, что человек больше не может платить.

5. Полное исчезновение. Как только жертву «выжимают», сайт перестает работать, номера телефонов блокируются, а деньги уходят по цепочке на зарубежные счета или на карты подставных лиц.

Какие схемы чаще всего встречаются в Казахстане

Фальшивые IPO и акции мировых гигантов

Людям предлагают вложить деньги «до выхода на биржу». На самом деле ни IPO нет, ни брокера. Известный случай – схема в Актюбинской области с поддельными акциями Pepsi, Nike, Microsoft, Ford и BMW. Минимальный взнос составлял 1 000 долларов. Организаторов приговорили к реальным срокам.

Instagram, Telegram и TikTok как площадки для обмана

Псевдокураторам достаточно красивой страницы и пары видео, чтобы собирать деньги с доверчивых подписчиков. Деньги отправляют прямо на карту – без договоров и документов.

АФМ уже вскрывала схему, где людям предлагали вложить 30–50 тысяч долларов с «гарантией 100% доходности». Пострадали 117 человек.

Псевдокриптоброкеры и финансовые пирамиды

Организаторы обещают «токены будущего», арбитражные сделки и криптодоходность. В реальности человек просто отправляет деньги мошенникам.

Недавний пример –  «криптоплатформа», которая якобы давала доход от просмотра трейлеров Warner Bros. Пострадали 40 человек, организатор получил пять лет.

Как не стать жертвой

• проверяйте брокера в реестре АРРФР
• не переводите деньги физическим лицам
• избегайте обещаний «гарантированной доходности»
• не устанавливайте ПО по просьбе неизвестных «специалистов»
• помните: высокая доходность без риска не бывает