Банк ВТБ экстренно обратился к казахстанцам

В банке ВТБ Казахстан зафиксировали рост случаев мошенничества в общественных местах. Злоумышленники используют приёмы социальной инженерии, вовлекая граждан в сомнительные финансовые операции под видом «временной помощи с оплатой».

Как работает схема

По данным ВТБ, инциденты происходят в точках продаж и оказания услуг — магазинах, кофейнях, ресторанах, на автозаправках. Неизвестные лица обращаются к посетителям с просьбой дать наличные деньги, ссылаясь на невозможность безналичной оплаты.

Взамен они обещают «мгновенный перевод» и для убедительности показывают экран смартфона со статусом операции «в обработке» либо фальшивое подтверждение платежа. На практике деньги на счёт гражданина не поступают — демонстрация экрана используется как инструмент манипуляции.

Чем это опасно

В банке отметили, что риск не ограничивается потерей денег. Соглашаясь на подобные операции, граждане могут стать так называемыми «дропперами» — участниками цепочки по обналичиванию или легализации похищенных средств. Стоит отметить, что согласно законодательству Республики Казахстан, участие в подобных схемах может повлечь уголовную ответственность, вплоть до лишения свободы сроком до 7 лет.

Рекомендации ВТБ Казахстан

Банк советует клиентам соблюдать базовые правила финансовой безопасности:

• не обменивать наличные деньги на переводы от незнакомых лиц;
• не доверять «подтверждениям операций» на чужих устройствах;
• помнить, что банковский счёт предназначен исключительно для личного использования.

Даже если средства от незнакомца поступили на карту, это может означать вовлечение счёта в противоправные действия.

ВТБ Казахстан призывает граждан сохранять бдительность и не участвовать в финансовых операциях по просьбе третьих лиц — независимо от обстоятельств и убедительности объяснений.