Как защититься от онлайн-мошенников по методике Kompra.kz

Интернет-торговля прочно вошла в нашу жизнь, предлагая удобство и практически безграничный выбор. Однако вместе с ростом популярности онлайн-шопинга неуклонно растет и уровень связанной с ним киберпреступности. Яркие витрины в Instagram и привлекательные цены на маркетплейсах могут скрывать мошеннические схемы, нацеленные на ваши деньги.

Согласно данным, представленным аналитическим сервисом Kompra.kz, число зарегистрированных эпизодов интернет-мошенничества в Казахстане продолжает расти. Если в 2024 году было зафиксировано 5 070 таких случаев, то в 2025 году этот показатель достиг уже 6 216.

Как отмечает начальник Центра по борьбе с киберпреступностью МВД РК Жандос Суйнбай, «жертв чаще всего привлекают заниженные цены». Это подтверждает, что в погоне за выгодным предложением потребители часто теряют бдительность.

Сегодня мы разберем пошаговую инструкцию, основанную на рекомендациях экспертов, которая поможет вам обезопасить себя от обмана при онлайн-покупках.

Шаг 1: Первичная проверка. Запросите ИИН/БИН

Первый и самый главный шаг перед любой онлайн-оплатой — идентификация продавца. Недостаточно знать только название Instagram-аккаунта или номер телефона.

Как проверить продавца на базовом уровне:

• Попросите ИИН/БИН. Любой легально работающий бизнес, будь то ИП или ТОО, имеет индивидуальный или бизнес-идентификационный номер. Как отмечают эксперты, отказ предоставить эти данные — уже серьезный повод насторожиться.
• Используйте Google. Вбейте в поисковик название магазина вместе с его ИИН/БИН. Это поможет быстрее найти упоминания о компании в проверенных источниках.
• Воспользуйтесь сервисами проверки. Введите полученный БИН/ИИН или название компании в строку поиска на специализированном ресурсе, например, Kompra.kz, чтобы убедиться, что компания под таким названием действительно зарегистрирована.

Шаг 2: Глубокий анализ с помощью сервисов проверки

Если базовая проверка пройдена, но сомнения остались, стоит провести более глубокий анализ. На примере кейса от Kompra.kz рассмотрим, на что обращать внимание.

1. Проверка вида деятельности (ОКЭД). У каждой компании есть официальный код, соответствующий ее деятельности (Общий классификатор экономической деятельности). «Обратите внимание на ОКЭД — это один из первых признаков добросовестности», — советуют эксперты. Совпадает ли заявленная деятельность с тем, что вам предлагают? Если магазин продает детские игрушки, а по документам занимается строительством, — это повод для серьезных вопросов.

2. Изучение «Профиля благонадежности». Специализированные сервисы часто предоставляют сводный анализ ключевых данных о компании. Этот раздел может дать готовые выводы на основе следующей информации:

• Сколько лет компания работает на рынке. Фирмы-однодневки — классический инструмент мошенников.
• Платит ли налоги.
• Были ли судебные разбирательства.
• Наличие лицензий и разрешений.
• Участие в госзакупках.
• Выявленные потенциальные риски.

Шаг 3: Следуйте рекомендациям МВД

Министерство внутренних дел, сталкиваясь с последствиями кибермошенничества ежедневно, дает три простых, но крайне эффективных совета, которые следует сделать своим правилом:

• Использовать только проверенные сайты и платформы.
• Оплачивать по факту получения товара.
• Звонить продавцу по видеосвязи, чтобы убедиться в реальном наличии товара.

Онлайн-шопинг — это удобно, но он требует осознанного подхода. Заманчивые предложения и красивые фотографии не должны отключать критическое мышление. Как справедливо отмечается в итоговых рекомендациях, «проверяйте всё дважды и не доверяйте ярким скидкам без реального подтверждения».

В цифровую эпоху ваша финансовая безопасность начинается не с пароля от банковского приложения, а с привычки проверять, кому вы собираетесь перевести свои деньги. Пять минут, потраченные на проверку, могут сберечь вам не только средства, но и нервы.