Любая криптооперация свыше 5 млн ₸ теперь под контролем государства

Президент Казахстана подписал закон (№ 219-VIII), который знаменует собой новый этап в регулировании рынка цифровых активов в стране. Этот нормативный акт вводит жесткий финансовый мониторинг за операциями с криптовалютами и другими токенами, устанавливая четкие правила игры для всех участников. Данный шаг направлен на интеграцию Казахстана в мировые стандарты по борьбе с отмыванием денег и повышение прозрачности сектора.

Ключевое нововведение: порог финансового мониторинга

Основным элементом нового закона является введение порога для обязательной проверки транзакций. Теперь любая операция с цифровыми активами, сумма которой равна или превышает 5 миллионов тенге, подлежит обязательному контролю со стороны уполномоченных органов.

Для расчета пороговой суммы будет использоваться рыночный курс актива на момент совершения операции. В случае со стейблкоинами и другими токенами, привязанными к фиатным валютам, расчет будет производиться по официальному курсу Национального Банка.

Какие операции подлежат контролю?

Закон четко определяет перечень транзакций, которые попадают под пристальное внимание регулятора. К ним относятся:

• Переводы средств в пользу эмитентов цифровых активов или лицензированных участников Международного финансового центра «Астана» (МФЦА).
• Взаимные операции между клиентами, такие как зачисление или перевод цифровых активов с одного счета на другой.
• Сделки купли-продажи цифровых активов, которые проводятся через лицензированные казахстанские платформы.

Механизмы контроля: от отчетности до заморозки активов

Новый закон наделяет Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) реальными инструментами для контроля за рынком. В случае выявления операций, имеющих признаки подозрительных, информация о них должна быть передана в АФМ в течение трех дней.

Более того, уполномоченный орган получает право приостановить (заморозить) подозрительную операцию на срок до 30 дней для проведения углубленной проверки и принятия решения.

Официальная цель этих мер — противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения (ОМУ). Внедрение таких правил является частью выполнения Казахстаном международных обязательств и гармонизации законодательства с мировыми стандартами.