«Сотрудники банка сами участвуют в схеме»: как мошенники втираются в доверие жертв

В последнее время Казахстан и бывшие союзные страны столкнулись с новой волной телефонного и банковского мошенничества. Казалось бы, схемы старые: звонок «из банка», просьба подтвердить данные, обещание помочь. Но теперь злоумышленники действуют тоньше, дольше и опаснее – они превращают доверчивых людей в послушных исполнителей собственных афер, передает Finratings.kz со ссылкой на Bigbank.

Мошенничество, растянутое на месяцы

Большинство афер больше не происходит за пять минут. Людей обрабатывают неделями, иногда месяцами. Злоумышленники звонят регулярно, знакомятся, рассказывают истории, играют на эмоциях – особенно если человек переживает трудности или чувствует себя одиноким. Их цель – установить доверие и «держать на крючке» как можно дольше.

«Это не просто кража денег, это психологическая атака. Жертву убеждают, что она сама принимает решения, а потом заставляют взять кредит, перевести сбережения или оформить вклад на мошенников»,– объясняют специалисты по безопасности .

Недавно жертвой стал 60-летний житель Литвы. Ему звонили неизвестные, представившись сотрудниками банка и спецслужб. Несколько месяцев мужчину убеждали, что он участвует в «секретной операции» и что «сотрудники банка сами участвуют в схеме». Когда он собрался снять все накопления и перевести их на «безопасный счет», сотрудник банка заподозрил неладное и вызвал полицию.

Но даже при личной встрече клиент был уверен, что сотрудники банка и полиция – часть заговора. Лишь после долгого разговора с несколькими людьми ему удалось доказать, что это мошенничество. В этот раз он не потерял деньги. Но таких счастливых исходов – единицы.

Как отличить банк от мошенника

Банковские эксперты говорят: есть четкие признаки, по которым можно распознать обман.

• Банк никогда не звонит «просто так». Обычно контакт происходит после вашего запроса, например, вы подали заявку на кредит или задали вопрос через сайт.
• Сотрудники не спрашивают PIN-коды и пароли. Если их требуют – это преступники.
• Не перезванивайте на незнакомые номера. У банка всегда есть официальный городской номер, указанный на сайте.
• Настоящий банк не торопит. Если вам говорят: «Действуйте прямо сейчас, иначе счет заблокируют» – это шантаж.
• Мошенники играют на эмоциях. Они льстят, сочувствуют, пугают, создают ощущение срочности, чтобы человек потерял контроль.

«Мы видели случаи, когда люди звонили в банк сами, но уже после того, как перевели десятки тысяч евро аферистам. Им казалось, что они помогают следствию или спасают свои деньги. Такие схемы работают, потому что злоумышленники умеют убеждать лучше, чем любой консультант», – отмечают в Bigbank.

Как защититься

1. Если вы сомневаетесь в звонке – положите трубку и перезвоните по официальному номеру банка.
2. Не пересылайте деньги и не открывайте ссылки, полученные в мессенджерах или по почте.
3. И главное – не верьте никому, кто просит действовать немедленно.