Когда могут заблокировать счет за мобильные переводы в Казахстане

В Казахстане с 1 января 2026 года начнут действовать новые правила применения критерия по мобильным переводам. Речь идет о случаях, когда физическое лицо фактически получает деньги как за услуги или товары, но при этом не зарегистрировано как предприниматель, передает Finratings.kz.

Если налоговые органы сочтут переводы подозрительными, человеку направят официальное уведомление. А при отсутствии реакции – могут заблокировать банковский счет.

Когда у налоговой появятся вопросы

Проверка возможна только при одновременном выполнении двух условий и не по одному переводу, а по итогам трех месяцев подряд:

• деньги поступили от 100 и более разных людей;
• общая сумма переводов превысила 12 МЗП, что сейчас составляет примерно 1 миллион тенге.

Именно этот критерий и начнет применяться с 2026 года.

Как запускается проверка

Банки передают информацию в налоговые органы по клиентам, у которых зафиксировано превышение порога.

После этого человеку направляют уведомление:

• через портал eGov,
• и дополнительно по номеру 1414.

Как пояснили в комитете государственных доходов, сведения поступают до 15-го числа месяца, следующего за отчетным периодом, после чего начинается работа с конкретным физическим лицом.

У человека есть время объясниться

После получения уведомления у гражданина есть 30 рабочих дней, чтобы явиться в налоговый орган и дать пояснения по источнику переводов.

В КГД подчеркивают: большое количество переводов само по себе не означает бизнес.

“Переводы могут быть связаны с личными обстоятельствами, например, подарки на день рождения, сбор средств, бата, помощь от родственников или друзей. Если это подтверждается, никаких последствий не будет”, – заверили в ведомстве.

Что будет, если проигнорировать уведомление

Если человек не отреагирует на уведомление и не придет в налоговую в течение установленного срока, включается автоматический механизм.

“На 41-й день счет блокируется. При этом, как только человек приходит и предоставляет объяснения, счет разблокируют в тот же день, если признаки предпринимательской деятельности не подтверждаются”, – подчеркнули в КГД.

Что важно помнить

• Переводы между родственниками, друзьями и коллегами не считаются бизнесом.
• Разовые поступления не попадают под критерий.
• Ключевое значение имеет сумма и регулярность за три месяца подряд.
• До 2026 года новые правила не применяются.

Новый подход, по словам налоговых органов, направлен не на контроль личных переводов, а на выявление случаев, когда предпринимательская деятельность ведется без регистрации и уплаты налогов.