Банковский топ-менеджер из Актобе стал жертвой мошенников

Автор: Жанна Амирова

Эксперт, редактор Finratings.kz

Банковский топ-менеджер из Актобе стал жертвой мошенников

Иллюстративное изображение сгенерировано ИИ

Опытный сотрудник банка перевел 67 тысяч тенге мошенникам за елку из соцсетей.

В Актобе старший менеджер одного из коммерческих банков стал жертвой классической схемы интернет-мошенничества. Несмотря на профессиональный бэкграунд и знание основ финбезопасности, 28-летний мужчина лишился крупной суммы при попытке приобрести новогодний атрибут, передает Finratings.kz.

Как сообщает пресс-служба регионального департамента полиции, инцидент произошел в канун Нового года. Потерпевший наткнулся на заманчивое объявление о продаже елок в популярной социальной сети.

Механика обмана:

Переговоры: Мужчина связался с «продавцом» и обсудил условия доставки.
Уловка: Злоумышленник проявил недюжинные навыки убеждения и уговорил банковского работника внести 100% предоплату.
Финал: Доверившись «магазину», актюбинец перевел на указанный счет 67 000 тенге. Сразу после транзакции аккаунт продавца исчез, объявление было удалено, а связь оборвалась.

Полиция начала проверку и поиск лиц, причастных к созданию фейкового магазина. На данный момент устанавливаются владельцы счета, на который ушли деньги.

Чек-лист: как распознать фейковый магазин в соцсетях

Перед тем как отправить деньги, проверьте продавца по этим 5 пунктам:

Проверка даты создания и истории

Зайдите в раздел «Информация об аккаунте». Если страница создана 1–2 месяца назад или часто меняла название (был «Магазин кроссовок», стал «Елки Актобе») – это 100% риск.

Анализ комментариев и лайков

У мошенников комментарии либо отключены, либо состоят из однотипных восторгов («Спасибо, доставили!»). Попробуйте написать реальному человеку, оставившему отзыв, – часто это боты.

«Слишком сладко, чтобы быть правдой»

Цена на 30–50% ниже рыночной и настойчивое требование 100% предоплаты – главный признак ловушки. Настоящие магазины всегда предлагают наложенный платеж или оплату при получении.

Проверка реквизитов (ИИН/БИН)

Попросите данные ИП или ТОО. Если вам скидывают номер карты физлица (особенно на имя другого человека) – вы не защищены законом о правах потребителей.

Лайфхак: Введите номер карты или телефон в поиске Google или в приложении GetContact. Часто там уже висят теги «Мошенник» или «Не переводить».

Поиск по фото

Сделайте скриншот товара и воспользуйтесь «Поиском по картинке» в Google или Яндекс. Мошенники просто копируют красивые фото из Pinterest или с сайтов РФ и Европы.

Золотое правило безопасности 2026: Никогда не переводите деньги на личную карту продавца в Instagram, TikTok или Telegram. Пользуйтесь только проверенными маркетплейсами или сервисами с функцией «Безопасная сделка», где деньги удерживаются системой до момента подтверждения доставки.

Читайте также: