Госдоходы следят за наличными: какие суммы могут вызвать проверку

В Комитет государственных доходов прокомментировали обновлённые правила контроля за снятием наличных и подчеркнули: речь идёт не о новых ограничениях для бизнеса, а о приведении действующих норм в соответствие с новым Налоговым кодексом, передает Finratings.kz

Как пояснил руководитель управления риск-менеджмента департамента анализа, статистики и управления рисками КГД Ернар Таубеков, механизм контроля за обналичиванием действует в Казахстане уже с 2021 года.

«Контроль за обнаруженными денежными средствами является превентивной мерой в борьбе с теневой экономикой. Эти правила не новые — они применяются с 2021 года. Сейчас они были актуализированы из-за принятия нового Налогового кодекса», — отметил представитель КГД.

Как работает механизм

При превышении лимитов по снятию наличных предприниматель не общается напрямую с органами госдоходов. Первым звеном остаются банки второго уровня. Именно банк запрашивает у клиента заявку и документы, подтверждающие цель снятия средств, после чего передаёт информацию в КГД.

Для малого бизнеса ориентиром остаётся лимит около 20 млн тенге в месяц. При его превышении юридическое лицо или индивидуальный предприниматель оформляет заявку через банк.

«Если предприниматель хочет снять сумму сверх лимита, банк запрашивает подтверждающие документы — договоры, счета-фактуры, акты выполненных работ. Эти данные поступают к нам, и в течение двух рабочих дней мы даём ответ банку», — пояснил Ернар Таубеков.

Что важно: переводы не ограничивают

В КГД отдельно подчеркнули, что контроль касается исключительно операций по обналичиванию. Безналичные расчёты и переводы через банковские счета не подпадают под лимиты

А что с физлицами

Возможное распространение таких мер на обычных граждан в КГД отрицают. Для физических лиц давно действуют банковские ограничения на снятие крупных сумм по картам, а при превышении лимитов операции оформляются через банк в установленном порядке.

Жалоб от бизнеса не было

По данным КГД, с момента внедрения правил в 2021 году жалоб на задержки или сбои в выдаче наличных со стороны предпринимателей не зафиксировано.

«В моей практике не было случаев, чтобы предприниматели жаловались на сроки или сам механизм. Отказы возможны только при наличии рисков, но сроки рассмотрения всегда соблюдаются», — заключил Ернар Таубеков.

В комитете рассчитывают, что разъяснения помогут бизнесу лучше понимать процедуру обналичивания и снизят опасения вокруг «ужесточения» правил, которых на практике не произошло.