Нацбанк РК закручивает гайки: валютные операции под прицелом

Национальный банк Казахстана решил пересмотреть правила валютных операций. Теперь банки будут отчитываться быстрее, а некоторые переводы окажутся под особым наблюдением. Все ради прозрачности, как утверждают власти. Но, как всегда, есть нюансы, передает Finratings.kz.

Соответствующее постановление опубликовано на официальном ресурсе.

Что теперь под прицелом

Главное новшество – банки должны подавать отчеты о валютных операциях не до 18-го числа, а уже до 10-го. Вроде бы небольшая разница, но на практике это ускорит обработку данных и усилит контроль.

• Бизнесу теперь нужно отчитываться обо всех валютных операциях свыше 50 тысяч долларов, а также о любых безналичных покупках и продажах валюты.
• Физлицам придется объяснять переводы от 10 тыс. долларов, а покупку валюты отслеживают уже с 1 тыс. долларов.

Какие операции теперь вызывают подозрения

Финансовый мониторинг расширился. Теперь в «серую зону» попадают:

• Дробление платежей – если человек отправляет деньги за границу несколькими частями, чтобы избежать контроля.
• Крупные сделки нерезидентов – если иностранец в один день покупает больше 50 тыс. долларов, и источник денег не совсем ясен.

Банкам придется внимательнее следить за клиентами, а тем, кто привык переводить крупные суммы, стоит быть готовыми к вопросам.

Что еще изменилось

Нацбанк пересмотрел формы отчетов. Теперь финансовые организации должны детализировать каждую валютную сделку, движение средств на счетах, покупки и продажи валюты, операции с наличными.

Все эти изменения вступают в силу уже 14 марта 2025 года. Официальная цель –  прозрачность и защита экономики. На практике – больше контроля за финансами казахстанцев.