Налоговая видит, сколько еды вы заказываете и как часто ездите на такси

Как отмечает Уранкаева, прежний контроль мобильных переводов был лишь «цветочками». Теперь под прицелом аналитических систем Министерства финансов оказались практически все аспекты финансовой жизни казахстанцев: от покупки квартир до выигрышей в букмекерских конторах.

Что попало в «одно окно» Министерства финансов?

Согласно информации, предоставленной Жанией Уранкаевой, проект Smart Data Finance аккумулирует данные из различных разрозненных источников. Теперь налоговые органы могут видеть полную картину финансовой активности семьи и бизнеса.

В систему включены следующие данные:

• Имущество и налоги: Покупки автомобилей, квартир и история налоговых выплат.
• Семейный бюджет: Информация о доходах и всех платежах семьи.
• Движение наличности: Данные о наличных деньгах, вывезенных за границу.
• Дополнительные доходы: Выигрыши в букмекерских конторах.
• Цифровой след: Маршруты поездок и заказы в сервисах доставки еды.

«Все это теперь в одном окне Минфина. Система, в которой собраны данные из различных государственных баз... Теперь все граждане будут под настоящим прицелом большого ока», — подчеркивает журналист в своем посте.

Кейс столичного бара: аналитика против теневой экономики

Жания Уранкаева привела конкретный пример того, как система Smart Data Finance выявляет нарушения налоговой дисциплины на основе анализа данных из популярных городских сервисов.

При аудите бизнеса в Астане система выявила критическое расхождение между официальными отчетами и фактической активностью. Один из столичных баров за полгода официально отбил всего 388 чеков. Однако аналитика внешних систем показала иную реальность:

• Через сервис 2GIS к заведению было сформировано 190 000 маршрутов.
• Через платформу Yandex.Eda заведению сформировали 17 000 заказов на доставку.

«Представляете, 388 чеков и тысячные такси, тысячные заявки по доставке еды. Только вот этот бар на 100 миллионов открыт», — цитирует Уранкаева данные анализа. По статистике ведомства, из 121 тысячи налогоплательщиков Астаны, имеющих кассовые аппараты, риски выявлены у 112 тысяч. Это подтверждает, что около половины бизнеса работает нелегально.

Основная цель проекта — привести налоговую дисциплину в соответствие с законом. Система работает как «всевидящее око», которое фиксирует несоответствия в автоматическом режиме.

Что это значит для вас

На что обратить внимание читателю:

1. Для предпринимателей: Необходимо обеспечить 100% выдачу чеков ККМ при каждом заказе. Помните, что налоговая видит вашу популярность в 2GIS и объемы заказов в Yandex.Eda/Glovo. Любое расхождение станет поводом для уведомления.
2. Для граждан: Покупки дорогостоящего имущества (авто, жилье) теперь прозрачны для Минфина в контексте ваших официальных доходов и трат на семейные нужды.
3. Налоговая чистота: Система Smart Data Finance позволяет выявлять даже неочевидные доходы, такие как выигрыши у букмекеров. Убедитесь, что все ваши доходы задекларированы корректно.
4. Принцип «Самоисправления»: Если вы понимаете, что ваши официальные отчеты не соответствуют реальному обороту, лучше внести корректировки в декларации сейчас, не дожидаясь приглашения в налоговые органы.

Материал носит информационный характер и не является индивидуальной юридической рекомендацией