Криптовладельцев в Казахстане возьмут на учет: появится единый реестр

Что готовит финрегулятор

Проекты документов разработаны в рамках реализации законов РК «О банках и банковской деятельности» и «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам регулирования и развития финансового рынка, связи и банкротства».

Они определяют порядок деятельности провайдеров услуг цифровых активов, включая:

• операторов платформ цифровых финансовых активов;
• операторов торговых платформ цифровых активов;
• операторов обмена необеспеченных цифровых активов (криптовалют).

Также устанавливается порядок лицензирования таких провайдеров Национальным банком.

Требования к безопасности и операциям с криптовалютой

В проектах постановлений предусматривается установление требований к обеспечению информационной безопасности, функционированию системы управления рисками, а также введение лимитов и ограничений на операции с необеспеченными цифровыми активами.

Отдельный блок посвящен стейблкоинам — цифровым финансовым активам, обеспеченным деньгами. Регламентируются условия их выпуска, размещения, учета, обращения и погашения, а также требования к эмитентам и организациям, отвечающим за хранение базового актива.

Единый реестр и взаимодействие с депозитарием

Ключевым элементом реформы станет взаимодействие операторов цифровых платформ с Центральным депозитарием ценных бумаг. Это необходимо для ведения единого реестра держателей цифровых финансовых активов, что должно повысить прозрачность рынка и сократить риски злоупотреблений.

Контроль, отчетность и ПОД/ФТ

Дополнительно проекты постановлений:

• устанавливают требования к внутреннему контролю;
• определяют перечень офшорных зон для целей ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• закрепляют порядок предоставления отчетности;
• вводят меры надзорного реагирования за нарушения законодательства.

Что последует за этим

В Национальном банке отметили, что разработанные документы направлены на формирование единого, регулируемого и инклюзивного рынка цифровых активов, а также на снижение мошеннических рисков.

По мере публикации проекты постановлений будут размещаться на портале «Открытые НПА», а разъяснительные материалы — на официальном интернет-ресурсе Национального банка.