Нацбанк заставит банки возвращать деньги жертвам мошенников

Национальный Банк Казахстана подвел итоги работы Антифрод-центра на начало февраля 2026 года. Цифры показывают масштаб проблемы: зафиксировано более 80 тысяч попыток мошеннических переводов. Благодаря оперативной блокировке удалось сохранить 2,8 млрд тенге, которые преступники пытались вывести со счетов граждан. Еще более 500 млн тенге уже возвращены законным владельцам.

Помимо телефонных аферистов, центр выявил почти 20 тысяч операций, связанных с финансовыми пирамидами, нелегальными казино и наркоторговлей.

Банки заплатят за ошибки: новые правила возврата денег

Самое важное изменение для обычных людей — введение материальной ответственности финансовых организаций. Теперь банк или платежная система обязаны полностью возместить деньги пострадавшему, если перевод был допущен на счет человека, который уже числится в черном списке Антифрод-центра.

Также банк обязан вернуть средства, если будет доказано, что при переводе не была проведена качественная проверка личности отправителя (идентификация), и по факту кражи есть решение суда.

Блокировка не только номера, но и телефона

В 2026 году борьба с мошенниками выходит на новый уровень за счет интеграции с базами данных мобильных операторов. Теперь блокировать будут не только подозрительные номера, но и сами устройства по IMEI-кодам. Если телефон «засветился» в одной мошеннической схеме, использовать его для обмана с другой сим-картой станет невозможно.

Кредиты под присмотром: правило одного часа

В работу системы включились и кредитные бюро. Теперь они обязаны мгновенно передавать сигнал в Антифрод-центр, если один человек пытается подать заявки на кредит в два и более банка в течение одного часа. Это поможет остановить мошенников, которые заставляют жертв оформлять на себя «миллионные» займы в разных организациях одновременно.

Что будет с теми, кто попал в «черный список»?

Для лиц, чьи счета или номера попали в базу данных Антифрод-центра, вводятся ограничения. Однако государство сохранило для них доступ к базовым финансовым услугам. Такие люди по-прежнему смогут получать на свои карты:

• пенсии и пособия;
• стипендии;
• заработную плату;
• социальные выплаты.

Это позволяет защитить средства граждан и не оставлять их без средств к существованию, даже если их счета временно ограничены для других операций.

Искусственный интеллект на страже счетов

В ближайшее время Нацбанк планирует запустить инструменты искусственного интеллекта. Нейросети будут анализировать поведение клиентов и предсказывать мошеннические угрозы еще до того, как деньги уйдут со счета. Это позволит выявлять нетипичные для человека переводы и блокировать их в режиме реального времени.