Rolls-Royce, апартаменты в ОАЭ: сколько «Актив Ломбард» заработал на долгах клиентов

В Казахстане продолжается разбирательство одного из самых громких финансовых скандалов. Агентство по финансовому мониторингу заявило о завершении расследования в отношении блогера и бизнесмена Сергея Койнова – человека, стоявшего за сетью «Актив Ломбард», передает Finratings.kz.

Займы под видом комиссионки

По версии следствия, за вывеской комиссионных магазинов скрывалась масштабная схема нелегального кредитования, через которую прошло более 19 миллиардов тенге.

«Тысячи клиентов считали, что просто временно сдают технику или товары, но на деле попадали в долговую систему с процентами, которые в 5 раз превышали разрешенные законом. Вместо официальных 0,3% в день – до 2%. Для многих это означало одно: вернуть деньги становилось почти невозможно», – сообщили в АФМ.

Следствие утверждает: под разными названиями работали одни и те же офисы, сотрудники и кассы. Формально – комиссионная торговля, фактически – микрозаймы без лицензии. За несколько лет было оформлено более 1,9 миллиона договоров, что делает дело Койнова одним из крупнейших в истории казахстанского финансового надзора.

Как миллиарды “растворялись” на глазах

Отдельный блок – легализация денег.

«Часть прибыли выводилась через фиктивную IT-компанию, якобы занимавшуюся разработкой программного обеспечения. Через нее, как утверждают следователи, было «отмыто» свыше 2 миллиардов тенге, оформленных как дивиденды», – пояснили в ведомстве.

Пока клиенты платили проценты, владелец бизнеса накапливал роскошные активы. Суд уже арестовал имущество на 8,9 млрд тенге: элитные квартиры и дома в Астане, апартаменты в ОАЭ, депозиты и автопарк с Rolls-Royce, Bentley и Mercedes G63.

Почему это должно волновать каждого

Это дело – не только про одного блогера. В АФМ прямо указывают: медийность стала инструментом доверия. Известное имя работало как знак безопасности, даже когда условия нарушали закон.

Эксперты считают, что кейс Койнова может стать точкой перелома для всего рынка серых микрозаймов. Государство впервые показало, что готово разбирать такие схемы не «точечно», а по всей цепочке – от договоров до элитных активов за границей.

Для обычных казахстанцев этот скандал – тревожный сигнал: громкий бренд, реклама в соцсетях и публичность владельца не защищают от финансовых ловушек. Особенно там, где «комиссия» на бумаге оказывается кредитом на деле.

Расследование продолжается. И его финал может серьезно изменить правила игры для ломбардов и микрофинансового рынка в целом.

Читайте также: 

• Дело блогера Кайсара Камзы: АФМ арестовало его криптосчета
• Блогеров в Казахстане массово штрафуют: в списке Super.mamasita и другие миллионники
• Почему розыгрыши банков — законны, а блогеров за них наказывают