Как проверить поступления на Kaspi Gold, чтобы не попасть под внимание налоговой

На фоне этих правил у пользователей все чаще возникает вопрос: как самостоятельно контролировать количество поступлений на карту Kaspi Gold, чтобы понимать, могут ли операции вызвать интерес у налоговой.

Какие переводы могут заинтересовать налоговые органы

Критерии, по которым операции могут вызвать подозрение, уже обозначены. Речь идет о ситуации, когда на личную карту человека:

• поступило 100 и более переводов от разных отправителей;
• это происходило в течение трёх месяцев подряд;
• общая сумма поступлений за этот период превысила 12 минимальных заработных плат.

Если все три условия совпадают, такие операции могут быть расценены как доход от предпринимательской деятельности, полученный без регистрации бизнеса.

Как быстро проверить переводы в приложении Kaspi

Многие пользователи пытаются вести учет переводов вручную, однако это неудобно. В приложении Kaspi.kz есть более простой способ проверить входящие поступления.

Чтобы посмотреть переводы на карту Kaspi Gold, необходимо:

• открыть суперапп и перейти в раздел «Мой банк»;
• выбрать карту Kaspi Gold;
• открыть раздел «Выписка»;
• перейти во вкладку «Операции» → «Пополнения».

В этом разделе отображаются все входящие переводы за выбранный период, а в левом верхнем углу можно увидеть общий счётчик операций.

Важный нюанс: что именно учитывает налоговая

У такого способа есть важное ограничение. В выписке показывается общее количество переводов, однако налоговые органы ориентируются не на это, а на число уникальных отправителей.

Например, если один человек отправил деньги 10 раз, для налоговой это будет считаться одним отправителем, а не десятью отдельными переводами. Поэтому при необходимости пользователям может потребоваться самостоятельно просматривать историю операций, чтобы понять, от скольких людей поступали деньги.

Какие переводы обычно не вызывают вопросов

Также важно учитывать, что налоговые органы не рассматривают как предпринимательскую деятельность ряд бытовых переводов. Среди них:

• переводы между родственниками;
• переводы от друзей;
• сбор средств на дни рождения, поездки или другие личные цели.

При этом автоматические системы пока не всегда могут отделить такие операции от коммерческих, поэтому в отдельных случаях пользователям все же приходится проверять историю поступлений вручную.