Переводы из России через Казахстан перестали работать как раньше

Перевести деньги из России через Казахстан в третьи страны стало сложнее – и рискованнее. То, что раньше работало стабильно, теперь все чаще дает сбои – такие операции чаще всего подпадают под усиленные проверки.

Раньше Казахстан считался одним из удобных маршрутов для таких операций. Сейчас ситуация, судя по отзывам пользователей и участников рынка, резко меняется.

После заявления президента РК Токаева о транзите почти $14 млрд через банки Казахстана начались массовые проверки международных переводов.

Клиенты банков жалуются на одну и ту же проблему: переводы не проходят, операции отклоняются, а деньги возвращаются отправителю. Особенно это касается схем с транзитом через Казахстан в третьи страны – Европу, ОАЭ и Израиль.

К примеру, Freedom Bank еще в 2024 перестал отправлять SWIFT в Израиль.

Банки усиливают контроль и начинают внимательнее проверять платежи. В ряде случаев счета могут признать «транзитными» – и это сразу повышает риск отказа.

По словам пользователей, условия проведения переводов ужесточаются:

• требуют личное присутствие в банке;
• нужен ИИН и местная регистрация;
• операции чаще проводят только через отделение;
• усиливаются проверки источника средств.

В результате даже стандартные переводы могут зависнуть на проверке или просто не пройти.

К слову, деньги не пропадают, но возвращаются обратно. А это означает потерю времени, комиссий и нервов.

Эксперты связывают происходящее с усилением банковского контроля за международными операциями и ростом требований комплаенса. Финансовые организации стараются минимизировать риски, особенно в трансграничных платежах.

Важно понимать: пока нет единого официального запрета или общего правила для всех банков. Но тренд очевиден – переводы через Казахстан становятся менее предсказуемыми.

Ранее сообщалось, что объем денежных переводов из Казахстана упал до минимума за восемь лет. При этом РФ остается главным направлением.