Перевели деньги на карту и требуют вернуть: как не стать дроппером
Казахстанцы все чаще сталкиваются с ситуацией, когда на карту приходят деньги от неизвестных, а затем их просят вернуть — иногда через мессенджеры и с указанием других реквизитов.
Не переводите деньги на чужие реквизиты
Юрист Алена Дуля подчеркивают, что возврат средств «по просьбе» может быть опасен.
«Отправлять деньги на карту, которую вам указали, категорически не рекомендую. Это действие может сделать вас участником правонарушения», – сообщила она «Диапазону».
По словам эксперта, подобные ситуации могут быть частью схем, где человека пытаются вовлечь в незаконные операции. Отмечается, что отправитель может сам отменить перевод через банк, однако в ряде случаев этого не делает. Отправитель мог отменить перевод, но не сделал этого, что еще раз наталкивает на мысль о возможном правонарушении.
Это может указывать на попытку обналичивания или «перегона» средств через третьих лиц.
Что делать в такой ситуации
Юристы рекомендуют не предпринимать поспешных действий и дождаться ответа банка. Если перевод был ошибочным, отправитель сможет официально обратиться в банк или в суд для возврата средств.
Даже безобидная просьба вернуть деньги может обернуться проблемами. Самый безопасный вариант — не переводить средства самостоятельно и действовать только через банк.