У незаконного кредитора в Казахстане конфисковали шесть квартир

В Северо-Казахстанской области вынесли приговор мужчине, который выдавал займы без лицензии и получил сотни миллионов преступного дохода. Его клиентами преимущественно становились люди, остро нуждавшиеся в деньгах и не имевшие возможности получить кредит в банке, сообщает АФМ.

Следствие установило 78 эпизодов незаконной выдачи займов. Деньги предоставляли под проценты и залог имущества, но реальные условия скрывали за гражданско-правовыми договорами.

“В первой схеме стороны оформляли договор займа у нотариуса. Однако указанные в нем условия не отражали фактическую сделку. В сумму договора сразу включали не только выданные заемщику деньги, но и проценты за весь период пользования займом. Возврат обеспечивали залогом имущества”, – рассказали в пресс-службе ведомства 27 августа.

Таким образом, сумма долга на бумаге уже содержала будущие проценты, хотя заемщик получал на руки меньше денег.

“Во второй схеме выдачу денег маскировали договором купли-продажи. Фактической оплаты за имущество не происходило: оно использовалось как обеспечение займа. После возврата долга договор расторгали, а имущество возвращали владельцу”, – пояснили в АФМ.

За внешне обычными сделками скрывалась систематическая выдача займов под проценты без необходимой лицензии.

Ростовщикова Е. В. приговорили к двум годам ограничения свободы за незаконную предпринимательскую и микрофинансовую деятельность.

По информации АФМ, преступный доход составил 774 млн тенге. На эти средства приобретались дорогостоящие активы.

Суд постановил конфисковать в доход государства:

• шесть квартир;
• автомобиль Toyota RAV4;
• мотоцикл Kawasaki KLX250;
• ценные бумаги стоимостью 280 млн тенге.

Отметим, что указанные 774 млн тенге – преступный доход от незаконной деятельности, а не объявленная сумма ущерба заемщиков.

В Казахстане для осуществления микрофинансовой деятельности необходима лицензия. Работа без нее нарушает требования закона. Нотариальное оформление договоров или маскировка займов под сделки купли-продажи не заменяют разрешение на такую деятельность. Эти требования предусмотрены законом "О микрофинансовой деятельности".

Ранее суд в Костанае вынес приговор по делу о нелегальной выдаче займов под залог имущества. Ставки доходили до 120% годовых, однако главный финансовый риск скрывался в документах: заемщики подписывали обязательства на суммы, значительно превышавшие полученные деньги.