Казахстанцы стали жертвами новой аферы

Очередная финансовая пирамида в Казахстане оставила людей без денег. Более 250 человек вложили в Buyers Union свыше 300 миллионов тенге, поверив обещаниям легкой прибыли, передает Finratings.kz со ссылкой на АФМ.

Организаторы схемы уверяли, что кооператив поможет купить жилье, автомобиль или оформить выгодный обмен по Trade-in. Более того, участникам предлагали стать менеджерами и зарабатывать на привлечении новых вкладчиков.

Но, как и в любой пирамиде, деньги приходили только за счет новых жертв.

“Чтобы вступить, нужно было сразу отдать 10% от стоимости желаемого имущества, а затем каждый месяц платить 30 000 тенге за “страховку”. На деле никаких документов люди не получали, а их вложения существовали только в личных кабинетах на сайте. Когда новые клиенты перестали приходить, пирамида начала рушиться”, – рассказали в Агенстве.

АФМ провело спецоперацию, организатора задержали, он арестован на два месяца. Сейчас идет расследование, а тем, кто пострадал, остается только надеяться на возврат хотя бы части своих денег.

Финансовые пирамиды продолжают представлять серьезную угрозу для граждан Казахстана.

Одни из последних афер, чья деятельность была разоблачена АФМ:

• Qarat: Компания обещала высокую доходность от инвестиций в недвижимость. Однако выплаты осуществлялись за счёт привлечения новых вкладчиков, что является классическим признаком пирамиды. После вмешательства правоохранительных органов деятельность компании была прекращена, а организаторы привлечены к ответственности.

• ASTEX.KZ: Представляла себя как инвестиционная платформа с гарантированной высокой прибылью. Вкладчики, поверившие в обещания, потеряли значительные суммы. В результате расследования деятельность компании была признана незаконной, а ее руководители задержаны.

• "Гарант 24": Позиционировала себя как ломбард с выгодными условиями для клиентов. Однако схема работы основывалась на принципах финансовой пирамиды. После выявления мошеннической деятельности компания была закрыта, а ее руководство арестовано.

Как не попасть в ловушку мошенников

Чтобы избежать участия в финансовых пирамидах, эксперты советуют обратить внимание на следующие признаки:

1. Обещание высокой прибыли без риска: Если компания гарантирует доходность, значительно превышающую рыночные показатели, это повод насторожиться.

2. Отсутствие лицензии: Проверьте наличие у компании лицензии на финансовую деятельность. Отсутствие таковой — серьёзный сигнал о возможном мошенничестве. 

3. Агрессивное привлечение новых участников: Если вам предлагают бонусы за привлечение друзей или знакомых, это может свидетельствовать о пирамидальной схеме.

4. Отсутствие реального продукта или услуги: Если компания не предоставляет конкретных товаров или услуг, а доход зависит от привлечения новых вкладчиков, это явный признак пирамиды.

5. Непрозрачность деятельности: Скрытая информация о финансовом состоянии компании или её руководстве должна вызвать подозрения.

Что делать, если вы уже вложили деньги в пирамиду

Если вы стали жертвой финансовой пирамиды, рекомендуется:

• Немедленно прекратить вклады: Не пытайтесь вернуть вложения путем дополнительных инвестиций.

• Собрать всю документацию: Сохраните договоры, квитанции и любую переписку с компанией.

• Обратиться в правоохранительные органы: Подайте заявление в полицию или Агентство по финансовому мониторингу РК.

• Консультироваться с юристом: Специалист поможет оценить шансы на возврат средств и подскажет дальнейшие действия.

Ответственность организаторов

В Казахстане организация и руководство финансовыми пирамидами являются уголовно наказуемыми деяниями. Согласно статье 217 Уголовного кодекса Республики Казахстан, за подобную деятельность предусмотрено лишение свободы на срок до 12 лет с конфискацией имущества.