В Казахстане ликвидировали очередную финансовую пирамиду

В Казахстане пресечена деятельность очередной финансовой пирамиды, передает Finratings.kz.

Как сообщили в пресс-службе Агентства по финансовому мониторингу (АФМ), под видом потребительского кооператива Buyers Union осуществлялась схема по незаконному привлечению денежных средств граждан. Организаторы убеждали казахстанцев вкладываться в недвижимость, автомобили и якобы выгодные программы — Trade-in и ReFinance, которые, как выяснилось, не имели реального основания.

В рамках расследования уже установлено, что в проект было вовлечено более 250 вкладчиков, а общий объём инвестиций превысил 300 миллионов тенге.

Фиктивная работа

Buyers Union активно продвигал схему, по которой любой участник мог стать «менеджером» и получать дивиденды за привлечение других людей в структуру. Таким образом, классическая пирамида маскировалась под модель прямых продаж с элементами сетевого маркетинга. На деле же ни один из заявленных финансовых механизмов не был подтверждён официальными документами.

«Участие в кооперативе сопровождалось обязательной ежемесячной оплатой якобы страхования жизни в размере 30 тысяч тенге, а также разовым вступительным взносом в размере 10% от стоимости приобретаемого имущества», — пояснили в АФМ.

Все расчёты и фиксация вложений осуществлялись исключительно в личных кабинетах пользователей на онлайн-платформе кооператива. При этом никаких юридически значимых документов о передаче средств вкладчики не получали, что нарушает базовые требования к финансовой отчётности и защите прав потребителей.

Организатор арестован, расследование продолжается

В настоящее время предполагаемый организатор схемы задержан и заключён под стражу сроком на два месяца. В отношении него и других возможных участников структуры проводится досудебное расследование.

АФМ призывает граждан проявлять осторожность при вложении средств и всегда проверять юридический статус компаний, предлагающих инвестиции или покупку имущества через сомнительные схемы. Отсутствие договоров, требования оплат без квитанций и обещания «пассивного дохода» за счёт привлечения новых участников — ключевые признаки финансовой пирамиды.