Банковские карты для иностранцев: ограничения ввел Казахстан (ВИДЕО)

Теперь банковские карты для иностранных граждан будут выдаваться на срок не более 12 месяцев, что стало ответом на возросший поток нерезидентов, особенно граждан России, которые после ухода международных платежных систем из своей страны начали открывать карты в Казахстане, передает Finratings.kz со ссылкой на 31 канал.

Как сообщает телеканал, ссылаясь на данные Комитета миграционной службы, в 2024 году иностранцы оформили 435 408 индивидуальных идентификационных номеров (ИИН), многие из которых использовали для получения банковских карт.

В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка отметили, что карты нерезидентов нередко использовались для преступных целей, включая схемы отмывания денег.

«Нововведения направлены на предотвращение «дропперства» (когда карты передаются третьим лицам) и других мошеннических действий. Банки обязаны отслеживать подозрительные операции и обновлять данные о держателях карт, особенно если у них больше пяти карт в одном учреждении. Однако возникает вопрос, насколько эффективно банки смогут мониторить такие операции», – отмечается в информации источника.

Некоторые эксперты предупреждают, что введение ограничений может привести к росту рынка аренды карт для использования в незаконных схемах. Это может повлиять на экономику, так как нерезиденты обычно тратят деньги в Казахстане, снимают жилье и участвуют в других экономических процессах.

Тем не менее, специалисты считают, что в долгосрочной перспективе такие меры окажутся полезными. Они помогут защитить финансовую систему от преступных действий и улучшат имидж Казахстана на международной арене.