Микрозаймы без лицензии и фейковый СТО – в Костанае раскрыли аферу

В Костанайской области проводится досудебное расследование в отношении мужчины, подозреваемого в незаконной микрофинансовой деятельности. Как сообщили в Департаменте АФМ, с 2020 года он выдавал займы под проценты через популярные платформы – OLX и Instagram, не имея лицензии на микрофинансовую деятельность, передает Finratings.kz со ссылкой на АФМ. 

Чтобы придать сделке вид легального займа, в договоре намеренно указывались завышенные суммы. В них включались заранее начисленные «вознаграждения», доходившие до 100% годовых. Общая сумма выданных таким образом средств превысила 100 млн тенге.

Многие пострадавшие – это обычные люди, срочно нуждавшиеся в деньгах. Они соглашались на кабальные условия, не подозревая о нарушениях. В результате оказались в долговой ловушке с высокими процентами и риском потери имущества.

Как скрывали незаконные доходы

Чтобы легализовать преступный доход, подозреваемый зарегистрировал индивидуальное предпринимательство, якобы оказывающее услуги автосервиса. Вместе с бухгалтером он оформлял доходы от займов как выручку от ремонта автомобилей, хотя СТО фактически не работало. Общая сумма отмытых средств составила более 60,6 млн тенге.

В рамках расследования судом наложен арест на квартиру подозреваемого и его счета, на которых находилось 28 млн тенге. Дело остается на контроле правоохранительных органов.

Советы от Finratings.kz, как не попасть в подобную ситуацию:

• Проверяйте лицензию. Любой, кто предлагает займы под проценты, обязан иметь лицензию от Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР). Проверить её можно на официальном сайте агентства.
• Изучайте договор. Если сумма в договоре отличается от реальной – это тревожный сигнал. Избегайте соглашений с непонятными «вознаграждениями» и скрытыми условиями.
• Не ведитесь на «быстро и просто». Предложения в Instagram, Telegram, OLX и других платформах без прозрачной информации – почти всегда риск мошенничества.