Ваш счет заблокирован? Как вернуть доступ к своим деньгам

Национальный банк РК дал разъяснения казахстанцам, что делать, если личные средства на банковском счете заморожены, передает Finratings.kz со ссылкой на пресс-службу финрегулятора.

В последнее время в Казахстане увеличилось количество случаев блокировки банковских счетов из-за подозрительных операций, связанных с мошенничеством. В связи с этим Национальный банк Казахстана опубликовал разъяснения о причинах таких блокировок и дал рекомендации гражданам, столкнувшимся с данной ситуацией.

Антифрод-центр и его роль в борьбе с мошенниками

На базе Нацбанка функционирует антифрод-центр, который занимается выявлением и предотвращением мошеннических финансовых операций. По данным регулятора, за последние шесть месяцев было зафиксировано 17 802 инцидента, связанных с подозрительными транзакциями.

В результате работы антифрод-центра удалось заблокировать около 1,5 миллиарда тенге, из которых:

• 1,1 миллиарда тенге заморожено на стороне банка-отправителя,
• 343,4 миллиона тенге – на стороне банка-получателя,
• 88,9 миллиона тенге были добровольно возвращены пострадавшим гражданам.

Блокировка подозрительных транзакций позволяет предотвратить финансовые преступления и защитить граждан от потерь.

Какие виды мошенничества встречаются чаще всего?

Нацбанк выделяет три наиболее распространенные схемы мошенничества, с которыми сталкиваются казахстанцы:

1. Телефонное мошенничество (26,2%) – преступники представляются сотрудниками банков, государственных органов или правоохранительных структур и убеждают граждан перевести деньги на «безопасный» счет или сообщить персональные данные.
2. Лжеинвестирование (19,5%) – мошенники предлагают вложиться в «доходные» проекты, криптовалюту или фондовые рынки, но в результате человек теряет деньги.
3. Обман через соцсети и мессенджеры (15,9%) – злоумышленники создают фальшивые страницы интернет-магазинов, аккаунты знакомых людей или предлагают «выгодные» сделки.

Блокировка банковских счетов осуществляется на основании законодательства Казахстана. Финансовые организации имеют право временно приостанавливать проведение операций или замораживать средства, если обнаружены подозрительные транзакции.

Причины блокировки:

• Поступило заявление от клиента о несанкционированном переводе или списании средств,
• Правоохранительные органы передали подтвержденную информацию о мошеннической деятельности,
• Банк самостоятельно выявил подозрительные операции и принял меры по защите клиента.

Что делать, если ваш счет заблокировали?

Нацбанк отмечает, что антифрод-центр не принимает решений о блокировке счетов и не управляет базами данных клиентов. В связи с этим, если ваш счет оказался заморожен, необходимо предпринять следующие шаги:

1. Обратиться в банк, в котором у вас открыт счет, и запросить официальное разъяснение причины блокировки.
2. Уточнить, какое правоохранительное ведомство инициировало блокировку и получить его контактные данные.
3. Направить официальный запрос в соответствующий государственный орган, чтобы выяснить основания включения в базу антифрод-центра.
4. Следовать процедуре разблокировки, предоставив необходимые документы или разъяснения.

Важно помнить, что блокировка счета не означает автоматическое признание клиента мошенником. Часто это связано с ошибками в анализе транзакций или с тем, что операция действительно выглядела подозрительной для банковской системы безопасности.

Будут ли ужесточены меры борьбы с мошенничеством?

Ранее сообщалось, что власти Казахстана намерены усилить контроль над финансовыми переводами. Одним из обсуждаемых нововведений является блокировка мобильного банкинга для граждан, которые получают или отправляют средства от лиц, связанных с мошенническими схемами.

Это значит, что казахстанцам необходимо быть особенно осторожными при переводах, тщательно проверять информацию о получателях и отправителях средств и не разглашать свои финансовые данные.

Как защитить свои деньги?

Нацбанк рекомендует соблюдать основные правила финансовой безопасности, чтобы избежать мошенничества и блокировки счетов:

• Не сообщать никому PIN-коды, CVV-коды, пароли и одноразовые SMS-коды – сотрудники банков никогда не запрашивают такие данные.
• Не переходить по подозрительным ссылкам и не вводить личные данные на неизвестных сайтах.
• Использовать двухфакторную аутентификацию для защиты мобильного банкинга.
• Проверять информацию перед инвестированием – если вам обещают сверхдоходность, скорее всего, это мошенничество.
• Ограничить доступ к картам – можно установить лимиты на переводы и покупки, чтобы минимизировать возможные потери.

Читайте также: 

• Как мошенники обманывают казахстанцев на сайтах объявлений: предупреждение от полиции

• Мошенники на маркетплейсах: схемы обмана и способы защиты

• Финансовая грамотность как защита от мошенничества: что нужно знать каждому