Казахстан усиливает слежку за финансами граждан

Скоро о финансовой активности казахстанцев будут знать больше, чем когда-либо. Государство усиливает контроль за денежными потоками, чтобы остановить отмывание денег, пресечь теневые сделки и повысить финансовую безопасность в стране, передает Finratings.kz.

Перечень изменений

Скоро даже пополнение баланса на телефоне может попасть в поле зрения государства. Не потому что хотят следить за каждым тенге, а чтобы перекрыть лазейки для теневой экономики.

1. Операторы связи сообщат, кто и как пополняет баланс

Если вы пополняете счет часто, на крупные суммы или с подозрительных источников — информация об этом теперь будет автоматически передаваться в Агентство по финансовому мониторингу (АФМ). Речь, прежде всего, о тех, кто использует сим-карты в серых схемах.

2. Покупка недвижимости за 50 млн тенге – тоже под контроль

Теперь и сделки с квартирами или домами на крупные суммы будет отслеживать корпорация «Правительство для граждан». Если раньше такие данные были только у нотариусов, то теперь и госорганы будут видеть эти движения.

3. Банки сдадут подозрительные переводы

Если вы часто переводите деньги, делаете это мелкими суммами или через третьих лиц – банк обязан насторожиться и сообщить об этом в финразведку.

Как пояснил замглавы АФМ Женис Елемесов, все это часть нового закона о борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Цель – предотвратить преступления еще на этапе их подготовки и защитить экономику от ударов изнутри.

Что это значит для обычных людей

Если вы живете честно – волноваться не о чем. Но если кто-то пытается обойти законы через сим-карты, "левые" переводы или сомнительные сделки с жильем – теперь это станет гораздо труднее.

Например, если вы продадите дачу за 60 млн тенге, АФМ получит об этом данные. Или если вы пополняете телефон на крупные суммы с чужих карт – это тоже может вызвать вопросы.

Власти уверяют: это нужно, чтобы защитить страну от отмывания денег. Но некоторые эксперты опасаются, что невинные граждане могут попасть под подозрение из-за обычных операций.

Отмечается, что новые меры будут вводиться поэтапно, чтобы бизнес, банки и сервисы успели адаптироваться.

Читайте также: 

•  Режим «тотального контроля» включил Казахстан: под колпаком крипта
• В Казахстане хотят ужесточить контроль над крипторынком и банковскими переводами
• В Казахстане мобильные переводы начнут мониторить по-новому