Черный кредитор в Казахстане выдавал займы под 100% годовых

В Казахстане раскрыли схему незаконного кредитования – частный ростовщик без лицензии выдавал займы десяткам людей через соцсети и сайты объявлений. За шесть лет он провернул 72 сделки на сумму свыше 556 миллионов тенге, а сам жил на широкую ногу, передает Finratings.kz.

Деньги давал под «серые» схемы, люди теряли жилье

Как сообщили в Агентстве по финансовому мониторингу (АФМ), мошенник заключал сделки, которые внешне выглядели законно. Но на деле в договорах уже были заложены проценты до 100% годовых. Сумма займа на бумаге получалась вдвое выше, чем деньги, выданные на руки. Обеспечением служили квартиры, машины и другая собственность заемщиков.

«Одна из пострадавших  пенсионерка из города Рудный, которая обратилась за деньгами на лечение. Она подписала договор на 13,2 миллиона тенге с условием выплат по 600 тысяч в месяц. На руки получила лишь 6 миллионов. Остальное – это заранее насчитанные проценты. В итоге, чтобы расплатиться, ей пришлось заложить свою квартиру», – рассказали в ведомстве.

Шесть особняков, три авто – все арестовано

За все время подозреваемый оформил 72 кредитных сделки. Все – по такой же схеме.

Теперь, по решению суда, у него арестованы:

• шесть элитных домов;

• три автомобиля;

• имущество общей стоимостью более 150 миллионов тенге.

Следствие по делу продолжается. Пострадавших призывают обратиться в полицию или АФМ.

Как не попасться в ловушку нелегальных кредиторов: 7 полезных советов

1. Проверяйте лицензию
   Прежде чем брать займ, убедитесь, что организация зарегистрирована и имеет лицензию. Проверить можно на сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) РК.

2. Не ведитесь на быстрые деньги в соцсетях
   Если кредитор пишет в Instagram, WhatsApp или на OLX – скорее всего, это нелегал. У настоящих компаний есть офис, сайт, служба поддержки и документы.

3. Читайте договор до последней строчки
   Если в договоре много мелкого шрифта, сложных формулировок или «вознаграждение 100% годовых» – лучше отказаться. Это кабальные условия.

4. Не оставляйте в залог квартиру или дом без юриста
   Любые сделки с залогом недвижимости требуют особой осторожности. Проконсультируйтесь с юристом – это дешевле, чем потерять жильё.

5. Сравните условия с банками и МФО
   Иногда проще взять займ в официальной микрофинансовой организации. Там ставки ниже, а условия – прозрачнее. Не все МФО одинаково опасны.

6. Не стесняйтесь сказать «нет»
   Если вам навязывают займ, торопят или пугают последствиями – это тревожный звонок. Официальные кредиторы так не работают.

7. Сообщите о нарушениях
   Столкнулись с подозрительным кредитором? Сообщите в Агентство финмониторинга или полицию. Это поможет другим избежать беды.