Нацбанк РК облегчит возврат денег пострадавшим от афер

Национальный банк Казахстана пообещал хорошую новость для всех, кто хоть раз сталкивался с мошенниками и терял деньги. Теперь вернуть средства станет легче, передает Finratings.kz со ссылкой на пресс-службу финрегулятора.

Aнтифрод-центр был создан год назад специально для борьбы с финансовыми аферистами.

«Этот центр – как антимошеннический штаб. В нем вместе работают банки, полиция и даже сотовые операторы. За десять месяцев они успели предотвратить хищения на сумму свыше 2,5 миллиарда тенге. Всего зафиксировали больше 60 тысяч случаев обмана», –  рассказали в Нацбанке.

Cамые частые схемы – это телефонные звонки от лжебанков, фальшивые инвестиционные проекты и обналичка через подставные карты.

Чтобы таких случаев было меньше, была создана единая система обмена информацией.

«К системе уже подключились более 200 организаций, включая банки, микрофинансовые компании и правоохранителей. А еще для работы центра уже разработаны специальные законы, которые позволяют быстрее реагировать на мошенничество», – пояснили в пресс-службе.

Но это только начало. В 2025 году стартует новый проект – так называемый сессионный антифрод.

«Приложения банков начнут отслеживать необычное поведение клиента и смогут вовремя остановить подозрительный перевод до того, как деньги уйдут мошенникам. При этом будет соблюдаться конфиденциальность и защищаться личные данные», – отметили в главном банке страны.

Нацбанк и Агентство по регулированию и развитию финансового рынка также ведут работу над:

• Повышением финансовой грамотности населения
• Усилением технической защиты банковских систем
• Внедрением новых систем управления рисками.

Позже планируется и антифрод на уровне всех платежных систем страны. Это значит, что подозрительные переводы смогут блокировать еще до их завершения – даже если они проходят между разными банками.

Ну и главное – власти хотят сделать возврат украденных денег проще, а также использовать эту систему не только против мошенников, но и против нелегального бизнеса – например, теневого казино или наркоторговли.

Как говорят в Нацбанке, работа только начинается.

«Антифрод-центр – это живая система, и мы продолжим ее развивать и совершенствовать», – отметил директор департамента платежных систем Ерлан Ашыкбеков.

Читайте также: 

• Как не нарваться на фейковых туроператоров: советы
• Как маркетплейсы обманывают на распродажах
• Осторожно: мошенники в РК предлагают списание кредитов по «госпрограмме»