В Казахстане введут тюремный срок за сдачу банковской карты

Сдача банковских счетов и карт третьим лицам в Казахстане теперь будет считаться уголовным преступлением (до трёх лет лишения свободы), передает Finratings.kz.

В законе впервые чётко прописана уголовная ответственность за так называемый «дроппинг» — передачу своего банковского счёта или карты третьим лицам. Речь идёт не только о сознательных действиях, но и о тех случаях, когда граждане по незнанию становятся участниками мошеннических схем.

Как показывает практика, преступники часто используют доверчивых людей: на их счета переводятся крупные суммы, после чего якобы «по ошибке» просят вернуть деньги, но на другой счёт. Таким образом казахстанец становится дроппером — посредником между преступником и жертвой.

Что меняется: реальные сроки за дроппинг

Новый закон дополняет Уголовный кодекс статьями 232-1 и 233-1, которые вводят следующие наказания:

• Передача банковского счёта за вознаграждение — до 50 суток ареста или штраф до 160 МРП
• При получении значительной выгоды — штраф до 3 000 МРП или до 2 лет тюрьмы
• В случае крупной выгоды — штраф до 4 000 МРП или до 3 лет лишения свободы
• За незаконные переводы с чужого счёта — до 5 лет тюрьмы
• За незаконное получение доступа к чужому счёту — до 7 лет заключения

При этом предусмотрена возможность освобождения от ответственности для впервые совершивших правонарушение, если человек добровольно сообщил о факте и помог расследованию.

Почему это важно: масштабы проблемы

По данным МВД, только за 2024 год в Казахстане выявили более 6 200 дроп-карт. Через них было отмыто более 24 млрд тенге. Из-за пробела в законодательстве такие участники до сих пор проходили лишь как свидетели. Новый закон устраняет эту лазейку.

Генпрокуратура признала, что в ряде случаев сотрудники банков и МФО сами помогали мошенникам оформлять займы на подставных лиц. В 2024 году было возбуждено 67 уголовных дел против работников финорганизаций. Потерпевшим удалось вернуть более 1 миллиарда тенге по искам и отсудить ещё столько же через суды.

"В рамках досудебного расследования потерпевшие через суды взыскивают с дропперов похищенные у них деньги. Потерпевшим разъясняется порядок самостоятельного взыскания причиненного им ущерба в порядке гражданского судопроизводства (ст. 953 ГК РК). В 2024 году по исковым заявлениям 800 потерпевших взыскано более 1 миллиарда тенге. А через Антифрод-центр за полгода заблокировано более 1,5 миллиарда тенге по подозрительным финансовым операциям", – сказал генеральный прокурор Берик Асылов.

Закон также вводит контроль за аномальными пополнениями мобильных телефонов. Операторы связи теперь становятся субъектами финансового мониторинга. Они обязаны отслеживать подозрительные переводы и будут нести ответственность в случае сокрытия данных.

Как объяснили в агентстве по финмониторингу, обычные переводы простых граждан никого не интересуют. Но если один и тот же номер получают массовые пополнения — это повод для проверки.

"Сегодня абонентские счета сотовых операторов стали использоваться не только как средство связи, но и как мини-банк. Операторы разрешают клиентам переводить деньги с баланса на счета. Мы все знаем, что с баланса телефона также можно переводить большие суммы денег на счета третьих лиц без ограничений. Между тем операторы связи не отчитываются по движениям денег в абонентских счетах. Этим пользуются телефонные мошенники, которые обналичивают деньги через счета сотовых операторов", ‒ подчеркнул мажилисмен Самат Нуртаза.

Передача банковского счёта, которая раньше считалась безобидным жестом, теперь становится уголовно наказуемым деянием. Казахстан одним из первых в регионе ввёл прямую ответственность за участие в отмывании денег через дроппинг. Закон уже одобрен Мажилисом и ожидает утверждения Сенатом. Через 60 дней после подписания он вступит в силу.

Ранее клиент Halyk Bank пожаловался на списание денег со счета.