Контроль мобильных переводов в Казахстане: что нужно знать

Власти ужесточают контроль мобильных переводов и даже баланса телефона: выясняем, как изменится мониторинг финансов граждан, передает Finratings.kz со ссылкой на digitalbusiness.

Серая зона переводов

В Казахстане усилят надзор не только за банковскими картами, но и за средствами, которые хранятся на счёте мобильного телефона. Поводом стали схемы обхода налогового контроля: абоненты выводили деньги с баланса на карту или рассчитывались ими напрямую.

Эксперт по налоговой безопасности Дмитрий Казанцев напоминает, что операторы давно позволяют подобные операции: 

“Например, у Beeline баланс телефона привязан к специальной карте. Действительно, раньше бывало, что за какие-то бонусы, рахметы, кэшбэки и тому подобное деньги зачислялись напрямую на баланс телефона, что могло ускользнуть от контроля”, – заявил он.

По словам собеседника, такой баланс долго оставался недосягаемым для судебных исполнителей и налоговиков, поэтому власти решили закрыть лазейку.

Новый мониторинг

Государство внедрит ежедневный анализ переводов. Казанцев считает это логичным развитием прежних мер.

“Закон о 100 поступлениях от разных лиц за 3 месяца уже морально устарел. Эту тему обсуждают лет пять. Мы же понимаем, что в предпринимательской деятельности и при больших суммах нет такого, чтобы поступления были от 100 разных людей. Поэтому глупо было ожидать, что государство ограничится только этим законом. Да, может быть всего три перевода по 500 тысяч тенге — это немного. А если умножить на месяцы и годы, сумма выходит значительная. Я думаю, на примере блогеров, чьи выписки за три года были проанализированы, выявили частые кейсы и на основании этого решили провести реформу, чтобы финмониторинг получал такие данные. Контроль здесь не только за отмыванием денег, но и за сокрытием доходов”, — пояснил Дмитрий Казанцев.

Система будет отслеживать цепочки операций. Одна транзакция мало что говорит, но повторяющаяся схема «зачисление — снятие — исчезновение» станет сигналом для финмониторинга.

То же касается крупных переводов внутри семьи.

“Когда мы с блогерами отстаивали позицию, что переводы между членами семьи — мама, папа, брат, сестра, дети — не являются доходом, это можно было доказать. Но все равно нужно понимать: даже если родственники перечисляют друг другу деньги, это видно в системах… Если, к примеру, мама переведёт 100 миллионов тенге, тогда возникнет вопрос: откуда у мамы эти деньги?”, – задается вопросом он.

Казанцев отмечает, что паника вокруг контроля карт повторяется ежегодно, но уйти «в нал» — лишь временное решение:

“Как обезопасить себя на ближайшие 3–5 лет? Пока никак… Нам всем нужно понять: всё уже под контролем… Получаешь доход — плати налоги”, – сказал он.

Ранее в социальной сети Threads пользовательница alua_ipoteka поделилась информацией, что клиенты Kaspi Bank, которые получают зарплату на карту Kaspi.kz, теперь смогут переводить деньги на карты других банков по фиксированной комиссии 149 тенге.