Мобильные переводы: кто попадет в черный список

Казахстанцам стоит приготовиться: с сентября 2025 года начнут действовать новые правила мониторинга мобильных переводов. Внимательно будут смотреть на суммы, частоту и количество отправителей,сообщает  Finratings.kz.

Вице-министр финансов Ержан Биржанов рассказал, как и когда начнут действовать новые правила проверки мобильных переводов.

Переводы от мамы и брата – не проблема

По словам Биржанова, теперь, если за три месяца человек получил свыше 1 миллиона тенге от 100 и более разных отправителей, налоговики могут заинтересоваться этими переводами. 

«Если один-два человека “кидают” деньги – не страшно. Но когда сотня разных лиц переводит деньги на один счет в течение трех месяцев подряд, и сумма переваливает за миллион, это уже может выглядеть как бизнес»,– пояснил заместитель министра финансов РК Ержан Биржанов.

Контроль мобильных переводов в Казахстане: что нужно знать

Подробнее ->

Он подчеркнул, что переводы между родственниками никто не будет трогать, даже если суммы будут крупными.

«Если мать переводит деньги дочери, брату или отцу – вопросов не будет. Главное – чтобы не было 100 разных отправителей. У вас ведь, скорее всего, не сто родственников, которые вам каждый месяц переводят деньги»,– сказал он, обращаясь к журналистам в кулуарах мажилиса

Новый приказ, по его сведениям, уже подписан, но заработает он через 60 дней после утверждения поправок в Налоговый кодекс – то есть ориентировочно в сентябре 2025 года.

Данные передают банки

Отметим, что банки и платежные системы (в том числе Kaspi, Halyk, FortePay и другие) по закону обязаны передавать данные по переводам в Комитет госдоходов. Это делается автоматически и на регулярной основе –казахстанцам не нужно ничего отправлять или подтверждать самому .

Вся информация анализируется в рамках финансового мониторинга, чтобы выявить возможную нелегальную предпринимательскую деятельность и уклонение от налогов.

Если вы регулярно получаете переводы от разных людей, например, за уроки, за ремонт, за ногти или доставку еды – налоговая может посчитать это бизнесом. В этом случае от вас могут потребовать официальную регистрацию ИП или подачу декларации и уплату налогов.

Как не попасть под проверку

• Избегайте частых переводов от большого числа разных людей;
• Разделяйте личные и деловые переводы;
• Зарегистрируйтесь как ИП, если оказываете платные услуги на постоянной основе;
• Внимательно следите за движением по своему счету и консультируйтесь с налоговым консультантом;

По словам Биржанова, эти меры – не для того, чтобы контролировать каждого. Они направлены на борьбу с теневой экономикой и защиту честных плательщиков налогов. Если вы не занимаетесь скрытым бизнесом и не получаете массовых платежей – волноваться нt о чем.

Читайте также: 

• Ошибочный перевод: в Kaspi нашли секретную кнопку
• Со следующего года налоговая увидит все ваши переводы
• В Казахстане будут сажать за банковские переводы?