В Казахстане резко вырос объем наличных денег
АРРФР: наличные угрожают финансовой безопасности страны.
Объем наличных в Казахстане за три года вырос на треть, а регулятор предупреждает об угрозах для экономики. передает Finratings.kz со ссылкой на LS.
Наличные снова в моде
Согласно отчёту Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), в Казахстане наблюдается значительный рост объема наличных денег. За три года — с января 2021 по январь 2024 — количество наличных в обращении увеличилось с 2,7 трлн до 3,6 трлн тенге, то есть на 33%.
Регулятор отмечает, что рост наличных идёт на фоне активного развития безналичных расчётов. Однако именно «наличка» остаётся главным инструментом в схемах теневой экономики — от контрабанды и уклонения от налогов до отмывания преступных доходов.
Рост и на счетах, и в руках
Помимо наличных, за три года выросли и другие компоненты денежной массы. Сумма на текущих банковских счетах увеличилась с 6,9 трлн до 9,5 трлн тенге (+37%), а объём сбережений и краткосрочных депозитов — с 19,6 трлн до 32,1 трлн тенге (+63%).
В совокупности, это говорит о значительном приросте денежной массы в экономике Казахстана, констатируют в АРРФР. Вместе с этим, по данным Нацбанка, объёмы операций по снятию наличных выросли с 20,4 трлн до 22,9 трлн тенге — на 12% за тот же период.
Обналичивание и дропы под прицелом
Отдельную озабоченность вызывает недостаточный контроль за подозрительными операциями, связанными с обналичиванием. В отчете указано, что некоторые банки не передают информацию в органы финмониторинга, даже если клиенты активно обналичивают средства через цепочки аффилированных компаний.
Регулятор подчёркивает, что активизировалась схема с подставными лицами («дропами»), через которых злоумышленники выводят деньги. Часто в этих схемах участвуют уязвимые группы — пенсионеры, студенты и безработные, передающие свои данные за символическое вознаграждение, не осознавая рисков.
Чтобы ограничить этот поток, ужесточены правила при открытии карт. Теперь на одного клиента можно оформить не более пяти платёжных карт, а все действия отслеживаются онлайн. Благодаря этим мерам количество клиентов с более чем 10 картами снизилось с 10 000 до 1 000 человек.