Нацбанк РК заглянет в каждый кошелек с 1 июля

Автор: Жанна Амирова

Эксперт, редактор Finratings.kz

Нацбанк РК заглянет в каждый кошелек с 1 июля

Фото: ortcom.kz

С завтрашнего дня казахстанские банки начнут собирать подробные «досье» на клиентов.

C 1 июля 2025 года в Казахстане вступает в силу важное нововведение: все банки и «Казпочта» будут обязаны передавать Национальному банку подробные сведения о каждом клиенте. Регулятору будет доступна практически вся финансовая история казахстанцев, передает Finratings.kz со ссылкой на Нацбанк РК

Tеперь Нацбанк будет знать:

Кто именно владелец счета или вклада – физлицо, ИП, компания (в том числе иностранная);
Все договоры: действующие, новые и даже те, что уже закрыты;
Полные отчеты о движении средств – каждый месяц, не позже 10-го рабочего дня;

Проще говоря, регулятор начнет видеть все: где и кем открыт счет, сколько lденег на него приходит и уходит, какие обязательства у банка перед клиентом и что изменилось за последний месяц.

Мобильные переводы: кто попадет в черный список

Подробнее ->

К слову, это не повод для паники, но и не просто формальность. Власти запускают новую систему прозрачности, чтобы лучше отслеживать финансовую активность казахстанцев и компаний.

Oтметим, что, если у вас официальные доходы, прозрачные счета и никакой «двойной бухгалтерии» – всt спокойно. Но те, кто надеялся «затеряться» в системе, вряд ли смогут продолжить в том же духе.

Как не попасть под подозрение: 5 шагов к финансовой прозрачности:

1. Наведите порядок в счетах. Проверьте, на кого оформлены ваши банковские счета и вклады. Закройте старые или забытые – лишние счета могут вызвать лишние вопросы.

2. Не тяните с легализацией доходов. Если работаете неофициально или получаете деньги «мимо кассы», пора задуматься. Скрыть такие доходы теперь будет намного сложнее.

3. Фиксируйте крупные поступления и переводы. Храните квитанции, выписки и любые подтверждения движения денег, особенно если суммы заметные. Это поможет избежать недоразумений с банком.

4. Держитесь подальше от серых схем. Забудьте про обналичку через друзей, подставные ИП или «прокладки». Такие схемы все чаще становятся мишенью проверок.

5. Посоветуйтесь с профессионалами. Есть инвестиции, доходы из разных стран или аренда? Лучше заранее проконсультироваться с бухгалтером или юристом, это дешевле и спокойнее, чем потом разбираться с блокировками.

Читайте также: