Как распознать новые финансовые пирамиды и не стать жертвой мошенников?

Директор Департамента социальных проектов и повышения финансовой грамотности Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Александр Терентьев рассказал, как распознать новые схемы обмана.

1. Фейковые инвестиционные проекты

Как работает схема?

• Аферисты используют логотипы крупных компаний (банков, нефтегазовых корпораций, инвестиционных фондов) и создают фейковые сайты.
• Предлагают инвестировать в криптовалюту, стартапы, цифровые активы.
• Усыпляют бдительность небольшими выплатами «доходности», а затем требуют комиссию или налог за вывод средств.

Как распознать?

• Всегда проверяйте лицензию компании.
• Остерегайтесь проектов с «гарантированной доходностью» – таких не бывает.
• Не вводите персональные данные на сомнительных сайтах.

2. Мошеннические схемы в мессенджерах

Как работает схема?

• Вас добавляют в групповые чаты с предложением заработать на инвестициях, аренде самокатов, покупках товаров в интернете.
• В чатах публикуют истории успеха, фейковые отзывы, видео участников.
• Вам могут предложить перевести деньги третьим лицам, а затем обвинить в отмывании средств.

Как распознать?

• Не доверяйте чужим переводам на карту – это может быть мошенническая схема.
• Любая инвестиционная компания должна иметь лицензию.
• Не переходите по подозрительным ссылкам, которые могут содержать вирусы.

3. Финансовые пирамиды под видом букмекерских контор

Как работает схема?

• Фальшивые «букмекеры» предлагают «гарантированные выигрыши», но лицензии у них нет.
• Вы получаете прибыль за привлечение новых участников, а не за ставки.
• На первых этапах выплаты идут, но как только сумма становится крупной, аккаунт блокируют.

Как распознать?

• Официальные букмекеры имеют лицензию и выдают чек на ставки.
• Осторожно относитесь к партнёрским программам, требующим привлекать новых людей.
• Никогда не вкладывайте деньги в «гарантированные ставки».

Как защититься от финансовых пирамид?

• Проверяйте наличие лицензии у инвестиционных компаний и букмекеров.
• Не ведитесь на обещания «гарантированного дохода» – это первый признак мошенничества.
• Не переходите по ссылкам из подозрительных чатов и не скачивайте программы по просьбе «кураторов».
• Не передавайте личные данные и реквизиты банковских карт.
• Помните: если схема кажется слишком выгодной, это, скорее всего, обман.

Финансовые пирамиды постоянно эволюционируют, но принцип остаётся прежним – заработать на доверчивости людей. Будьте бдительны и не позволяйте мошенникам лишить вас денег.