Сотрудник банка помог мошенникам украсть $90 тысяч в «дочке» Halyk Bank

Как мошенникам удалось похитить деньги?

Согласно данным правоохранительных органов Узбекистана, преступление было тщательно спланировано и сочетало в себе современные технологии с классической инсайдерской помощью.

Схема работала следующим образом:

1. Один из организаторов нашел мошенническую схему в Telegram.
2. Для ее реализации преступники вступили в сговор с сотрудником Tenge Bank.
3. С помощью инсайдера они доработали программу и ввели поддельные данные в POS-терминал.
4. На основании этих фиктивных операций мошенники пришли в банк и обналичили 90 тысяч долларов.

«В ходе следствия было установлено, что злоумышленники вступили в сговор с сотрудником банка, что позволило им усовершенствовать мошенническую программу и беспрепятственно обналичить крупную сумму. Это пример преступления, где цифровые методы сочетаются с инсайдерской помощью», — сообщили в пресс-службе МВД Узбекистана.

Кого задержали и что удалось вернуть?

В результате оперативных мероприятий сотрудники МВД задержали 9 подозреваемых в хищении. В ходе обысков у них было изъято 12 мобильных телефонов, POS-терминал, который использовался в схеме, а также 36,5 тысяч долларов из похищенной суммы.

Этот случай в очередной раз подчеркивает, что внутренние угрозы остаются одним из главных рисков для финансовых институтов.

«Инсайдерские угрозы — одна из самых серьезных проблем для банков. Сотрудник, знающий внутренние процедуры и системы безопасности, может нанести гораздо больший ущерб, чем внешний мошенник. Этот случай — напоминание о важности многоуровневого контроля», — отмечают полициейские.

Работающий в Узбекистане Tenge Bank является 100% дочерней компанией казахстанского Halyk Bank и начал свою деятельность в Ташкенте в 2019 году. Расследование по делу о хищении продолжается.