Как доказать, что кредит оформлен мошенниками

Казахстанцам разъяснили порядок списания мошеннических кредитов и условия, при которых банки обязаны аннулировать долг, передает Finratings.kz.

Первые шаги при мошенничестве

В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) напомнили: при обнаружении кредита, оформленного мошенниками, необходимо срочно уведомить банк или МФО. Следует потребовать блокировки счёта и зафиксировать факт обращения.

Затем нужно обратиться в полицию с заявлением, указав дату, сумму и организацию, где оформлен кредит. Важно приложить доказательства: SMS, скриншоты номеров, переписку или выписки. Правоохранители должны выдать процессуальный документ — постановление о признании потерпевшим или представление о принятии мер. На основании этого документа кредитор обязан приостановить начисление процентов и взыскание задолженности.

В каких случаях кредит спишут

В агентстве подчеркнули, что списание мошеннических кредитов не происходит автоматически. Оно возможно только при наличии процессуального документа полиции или судебного решения.

Существенными нарушениями со стороны банка или МФО считаются:

• отсутствие биометрической идентификации при онлайн-оформлении;

• выдача кредита при отметке об отказе клиента от займов;

• нарушение возрастных ограничений (младше 21 или старше 55 лет без личного согласия);

• выдача первого онлайн-кредита выше установленных лимитов (150 МРП в банке, 75 МРП в МФО);

• нарушение "периода охлаждения", когда деньги выданы раньше установленного времени.

Роль суда и финорганизаций

Если полиция подтверждает факт мошенничества, дело передаётся в суд. После вступления решения в силу банк обязан в течение 10 рабочих дней:

• списать задолженность;

• вернуть удержанные суммы;

• обновить кредитную историю клиента.

Если финансовая организация отказывается выполнять требования, АРРФР рекомендует подавать жалобу.

"Без процессуального документа полиции или решения суда банк не может списать кредит," — подчёркивают в агентстве.