Передача данных карты – билет в тюрьму: защитит ли казахстанцев от мошенников новый закон

С сентября 2025 года в Казахстане вступили в силу изменения, ужесточающие ответственность за незаконную передачу третьим лицам доступа к банковским счетам, картам и мобильным приложениям банка.

Как уточнили в Банке ЦентрКредит, теперь такие действия признаются уголовным правонарушением. Исключение – операции внутри семьи: между супругами и близкими родственниками.

Какие наказания

Базово  – штраф до 160 МРП, либо исправительные работы в том же размере, либо арест до 50 суток, с конфискацией имущества.

При значительном/крупном вознаграждении санкции возрастают вплоть до лишения свободы до 2–3 лет.

За переводы «за процент» – до 5 лет, а за организацию/покупку доступа – до 7 лет (с конфискацией имущества).

Почему это появилось

Накрутка «легкого заработка» идет из соцсетей и чатов. Вербовщики обещают быстрые деньги за использование чьих-то реквизитов – и человек, согласившийся «подзаработать», превращается в соучастника. Национальный банк предупреждает: такие схемы бьют по устойчивости финансового рынка и доверию клиентов к банковским сервисам.

Мошенники обычно завлекают своих потенциальных жертв объявлениями:

• «Сдам карту в аренду – 50 000 ₸ за сутки»
• «Нужны люди для обналички»
• «Подработка на банковских операциях/переводах»

Никогда никому не передавайте:

• Номер и реквизиты карты
• PIN-код, пароли от интернет/мобильного банка
• Логин/пароль и доступы к банковским приложениям
• Одноразовые SMS/Push-коды подтверждения

Тревожным сигналом для вас должно стать то, что вам предлагают «подработку» через вашу карту или банковский счет. Или просят «погонять деньги» и обещают процент за переводы. Или уговаривают открыть ИП, оформить фирму или счет на ваше имя для «чужого бизнеса».

Что делать, если что-то пошло не так

1. Заблокируйте карту и доступ к приложению – в мобильном банке или через call-центр.
2. Сообщите в правоохранительные органы.
3. Уведомьте свой банк о признаках мошенничества.
4. Сохраните переписку, номера, объявления и скриншоты – это доказательства.

Важно помнить, что сотрудники банка никогда не просят коды из SMS/Push, перевести деньги на «безопасный» или «резервный» счет, а также передать доступы, реквизиты или саму карту третьим лицам.

Новые нормы законодательства закрывают лазейку для массового дроппинга. Передача банковских доступов незнакомым лицам теперь чревата не только потерями, но и реальным сроком.

Тем не менее, необходимо всегда помнить, что единственной безопасной стратегией для вас является собственная бдительность: ни с кем и никогда не делитесь своими банковскими данными.