Магазины в Алматы подпольно выдавали кабальные займы
В мегаполисе раскрыта крупная схема, где компании, маскируясь под комиссионные магазины и аренду авто, незаконно выдавали микрозаймы. Пострадали 326 тысяч человек, ущерб оценивается в 71 млрд тенге. Дела направлены в суд, имущество арестовано на 42,6 млрд тенге.
В Алматы выявили целую сеть компаний, которые работали без каких-либо лицензий, но активно выдавали микрозаймы. Снаружи – обычные комиссионные магазины, витрины с электроникой, автомобили, сдаваемые в аренду. Внутри – скрытая финансовая деятельность, на которой граждане переплачивали в несколько раз. Подробности на брифинге рассказал заместитель руководителя департамента экономических расследований города Сабыргали Балгалиев, передает Finratings.kz.
По словам спикера, компании формально заключали с клиентами договор купли-продажи товара.
«В документах фигурировали телефоны, бытовая техника, даже автомобили, но фактически эти предметы служили лишь залогом. В реальности людям выдавались деньги с огромными скрытыми процентами, которые маскировались под «гарантии» или «комиссионные услуги», – рассказал Балгалиев.
Схема выглядела просто: гражданину «продавали» товар, который он никогда не видел, а затем предлагали тут же «взять его в аренду». Именно на аренду накручивались проценты, о которых клиент, по словам следствия, зачастую даже не догадывался. В итоге человек получал условные 100 тысяч тенге, а возвращать должен был в 3–5 раз больше.
“Департамент экономических расследований лишь в этом году зарегистрировал несколько уголовных дел сразу в отношении 14 юридических лиц и одного физического лица, причастных к этой схеме. Одно из крупных дел уже направлено в суд – по нему проходят шесть микрофинансовых организаций и аффилированные структуры, которым вменяются мошенничество, незаконное предпринимательство и легализация преступных доходов”, – сообщил спикер РСК.
Масштаб ущерба оказался огромным. Только по одному делу:
- пострадали 326 тысяч граждан;
- незаконный доход МФО составил 71 млрд тенге;
- арестовано имущество на 42,6 млрд тенге;
- полностью возмещены все заявленные гражданами убытки;
- списан основной долг на 1,6 млрд тенге.
Отдельно прокуратура Алматы подала иск в защиту более 60 тысяч социально уязвимых граждан, которые стали заемщиками компаний, замаскированных под комиссионки. Ведомства подчеркивают: многие эти люди обращались туда в отчаянии, рассчитывая на небольшую помощь, а сталкивались с кабальными процентами и невыполнимыми условиями.
Следствие продолжается. Ведомства обещают довести все эпизоды до суда, а граждан призывают внимательно проверять любую компанию, предлагающую займы «без бюрократии» и «в один день».
Читайте также:
Bereke Bank
ForteBank
Alatau City Bank
Евразийский банк
Halyk Bank
Kaspi.kz
Нурбанк
Altyn Bank
Банк ВТБ
Bank RBK
