«Сдача ИП в аренду» под процент: чем грозит и почему это теперь уголовное дело

Сегодня в Казахстане набирает обороты опасная практика: предприниматели передают доступ к Kaspi Магазину или другим маркетплейсам третьим лицам «за процент».

На рынке это называют «сдачей ИП в аренду». В юридической плоскости  это нарушение закона, повышенный риск уголовной ответственности и прямой путь к огромным долгам.

Почему ИП нельзя передавать третьим лицам

По ИП действует личная ответственность предпринимателя. Согласно пункту 1 ст. 30 Предпринимательского кодекса РК, Индивидуальным предпринимательством является самостоятельная, инициативная деятельность граждан Республики Казахстан, кандасов, направленная на получение чистого дохода, основанная на собственности самих физических лиц и осуществляемая от имени физических лиц, за их риск и под их имущественную ответственность.

Передать ИП в доверительное управление нельзя, потому что деятельность ИП не отделена от личности предпринимателя. Нет самостоятельного юридического лица, которое можно было бы «передать в управление» как бизнес-актив.

Доверительное управление возможно только в отношении имущества (ст. 883 ГК РК), но не статуса индивидуального предпринимателя.

В отличие от этого, ТОО можно передать в доверительное управление как имущественный комплекс -назначить управляющего, передать функции директора, заключить договор управления.

Передача доступа к Kaspi, Wildberries, Ozon  прямое нарушение договора

Все маркетплейсы в Казахстане прописывают жесткое требование:

Доступ к личному кабинету продавца, реквизитам, документам и личным данным не может быть передан третьим лицам без согласия площадки.

Например, правилами маркетплейсов установлено, что партнер гарантирует:

• использовать аккаунт самостоятельно;
• не передавать логин/пароль третьим лицам, кроме сотрудников;
• несет полную ответственность за действия в аккаунте.

Нарушение этих условий означает, что все последствия несет владелец ИП, даже если мошенники использовали аккаунт без его участия.

Как работает схема: «купили ИП - украли деньги - исчезли»

Пошагово выглядит так:

1. У предпринимателя имеется аккаун на маркетплейсах.
2. К нему обращаются «профессиональные продавцы»:
   «Дайте ваш ИП и Kaspi-магазин, мы будем продавать, вы будете получать 5–10% от оборота, вы будите все сами контролировать».
3. Предприниматель дает доступ.
4. Через его ИП начинают продавать несуществующие товары, принимать оплату.
5. Деньги моментально выводятся через Kaspi / счета.
6. Покупатели массово жалуются, товар не получают.
7. Мошенники исчезают.
8. ИП остается один на один с потерпевшими  и долгами.

Почему полиция закрывает уголовные дела, а предприниматель остается крайним

Мошенники используют VPN, подставные номера и чужие карты. Полиции крайне сложно установить их личности, и такие дела часто приостанавливаются за неустановлением лица.

Однако владелец ИП — вот он, реальный человек с удостоверением личности. Для закона и маркетплейса именно вы — продавец, получивший деньги. Вас обяжут вернуть средства покупателям, оплатить штрафы площадки и судебные издержки.

Самое опасное: предприниматель становится дроппером

С 16 сентября 2024 года в Уголовный кодекс внесены серьезные поправки о так называемом «дропперстве». Дропперство — преступление. Это предоставление своих банковских счетов, реквизитов или идентификационных данных другим лицам для проведения преступных операций.

В Казахстане введена уголовная ответственность за дропперство согласно статье 232-1 Уголовного кодекса РК, действующей с 16 сентября 2025 года . Дропперство — это незаконное предоставление доступа к банковским счетам или платежным инструментам для осуществления незаконных платежей и переводов, в том числе за вознаграждение. Санкции — штрафы до 16 млн тенге либо лишение свободы до 7 лет.

То есть человек, который «сдал в аренду ИП», фактически может быть квалифицирован как соучастник преступления, даже если он «ничего не знал».

Гражданская ответственность: платить придется самому

Юридическая суть проста:

ИП отвечает своим имуществом за обязательства перед покупателями и маркетплейсом.
Маркетплейс может:

• заблокировать магазин,
• удержать деньги,
• взыскать ущерб,
• передать данные в банк для блокировки счетов,
• подать иск.

ИП будет вынужден:

• возвращать покупателям деньги,
• возмещать штрафы,
• покрывать удержания площадки,
• оплачивать комиссии и расходы.

Что делать предпринимателям?

1. Никогда не передавайте ЭЦП и доступы. Это ваша цифровая подпись, имеющая юридическую силу вашей руки.
2. Если нужен партнерский бизнес — открывайте ТОО. Это законная форма для совместной работы и наемного управления.
3. Оформляйте сотрудников официально. Если вам нужен менеджер, заключите трудовой договор и подпишите соглашение о материальной ответственности.
4. Помните про статью 232-1 УК РК. Передача банковских реквизитов третьим лицам теперь — уголовное преступление.

ИП — это не товар и не инструмент для пассивной аренды. Это юридический статус, накладывающий на вас личную ответственность.

Погоня за «легким процентом» может стоить вам репутации, имущества и даже свободы. Ведите бизнес честно и управляйте им самостоятельно.

Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией.