Почему в Bereke Bank спрашивают номер квартиры при обмене валют

В казахстанском сегменте Threads девушка попыталась обменять доллары на тенге в Bereke Bank, но столкнулась с неожиданно длинной процедурой и вопросами, которые сочла излишними, передает Finratings.kz.

По словам автора публикации, она зашла в операционное окно для обмена валюты, передала кассиру доллары и удостоверение личности, но разговор быстро превратился в длительную анкету.

«Кассир начала уточнять, где я живу, кем работаю и даже какой номер квартиры. Признаюсь, была удивлена и не понимала, почему для обычного обмена валюты требуется столько личной информации», – написала она.

Пока операция затягивалась, клиентка написала негативный отзыв о банке в 2GIS. В этот момент, по ее словам, в кабину зашел мужчина, представился директором и спросил:

«Вы что, отзыв пишете?»

После этого, как утверждает автор поста, она «взорвалась», потребовав объяснений, почему ее задерживают и зачем задают лишние вопросы.

Директор сообщил, что кассир действует по правилам банка, и без внесения данных в систему обмен валюты невозможен. После короткого диалога он покинул кабину.

Пользователи Threads разделились во мнениях:

• часть сочувствует клиентке, считая, что процедуру можно проводить быстрее и без давления;
• другие отмечают, что кассир действительно обязан вносить сведения о клиенте, иначе продажа валюты через банк нарушит требования финмониторинга;
• некоторые напомнили, что в обменниках вне банка требования могут быть мягче, но «банки живут по своим регламентам».

К слову, по казахстанскому законодательству банки обязаны запрашивать расширенные данные клиента при валютных обменах, особенно если сумма приближается к порогу финансового мониторинга.

Требования закреплены в законе, и без этих данных система просто не позволяет завершить операцию. Для банка это не личная инициатива кассира, а юридическая обязанность, невыполнение которой грозит штрафами.

Юристы отмечают, что кассир формально действовал правильно: банк обязан идентифицировать клиента, чтобы исключать схемы ухода от финмониторинга и дробления операций. Но эксперты добавляют, что сами банки должны объяснять процедуру заранее – без этого обязательная проверка воспринимается как давление.

Клиент может заранее уточнить сумму, при которой включается анкета, чтобы избежать долгих процедур.