Мошенники действуют быстрее банков: эксперты предлагают решение

Телефонные мошенники сегодня – один из самых устойчивых и адаптивных видов преступности на постсоветском пространстве. Несмотря на то что банки усиливают антифрод-системы, мобильные операторы вводят фильтры, а государства ужесточают ответственность, динамика мошеннических схем остается восходящей, передает Finratings.kz.

Эксперты считают, что проблема давно вышла за рамки отдельных банков или операторов связи – она стала межотраслевой. Поэтому, по их словам, необходимо создание принципиально нового инструмента: единой платформы обмена данными, которая позволит реагировать на атаки в режиме реального времени.

Традиционные методы перестали работать

“Мошенники освоили международные SIM-карты, используют VPN, подделывают Caller ID и меняют номера десятками раз в сутки. Как результат – безопасность банков защищает транзакции, операторы анализируют трафик, но между системами нет мгновенной синхронизации”, – отмечает руководитель департамента Fraud Protection F6 Дмитрий Ермаков.

Эту уязвимость и используют преступные группы.

Интернет-мошенники стали умнее: готовы ли казахстанцы к их новым схемам?

Подробнее ->

По логике экспертов, новая платформа должна функционировать по принципу «единого антифрод-центра» страны.

“Когда в любой отрасли появляется риск – подозрительный номер, перевод, реквизит или схема – информация немедленно должна становиться доступной банкам, операторам связи, госструктурам, маркетплейсам, службам доставки, платежным сервисам”, – считают они.

Фактически речь идет о создании системы раннего обнаружения угроз, похожей на механизмы, используемые в киберразведке.

Угроза растет быстрее технологий

По данным специалистов, звонки все чаще не выглядят похожими на массовую рассылку – мошенники адаптируют сценарии под актуальную повестку:

• пенсионные реформы,
• новости о кибератаках,
• изменения в банковских сервисах,
• сообщения о новых цифровых документах.

Социальная инженерия становится персонализированной, а значит – опаснее.

Почему модель может быть актуальна для Казахстана

Казахстан уже наблюдает схожие тенденции:

1. рост социальных атак,
2. всплеск фишинговых SMS,
3. подделка звонков под госорганы,
4. схемы с подложными инвестициями,
5. «удаленные сотрудники банка» в WhatsApp.

Как мошенники выбирают жертв: 6 признаков, что вы - «легкая добыча»

Подробнее ->

Только за последние годы в стране фиксируется резкий рост финансовых атак, а МВД неоднократно заявляло о трансграничном характере преступлений – многие операции проходят с участием контактов и SIM-карт, зарегистрированных за рубежом.

Нацбанк, АФМ и банки внедряют собственные антифрод-системы, но их работа фрагментирована. Межбанковская синхронизация в Казахстане пока не обеспечивает мгновенное распространение информации о мошенниках по всему финансовому рынку.

Создание совместной платформы по российскому сценарию могло бы ускорить идентификацию мошенников, уменьшить количество успешных атак, повысить прозрачность данных, объединить банки, операторов, финтех и госорганы.

Это особенно важно в условиях роста цифровых сервисов, суперприложений и онлайн-платежей.

Вывод: борьба с мошенничеством становится борьбой за скорость

Преступники уже используют автоматизацию, генеративный ИИ, подмену голосов и новые сценарии давления. Финансовый сектор и государственные структуры смогут ответить только при условии объединения инфраструктуры и отказа от разрозненных инструментов борьбы.

Мошенники сменили тактику в РК: теперь жертва сама выходит на контакт

Подробнее ->